反洗钱知识题库

第一部分（本部分题主要用于考试题判断题部分，但不要求改错）

1、最早受到关注的洗钱活动是受贿犯罪收益。

答案：X最早受到关注的洗钱活动是在毒品犯罪收益方面。 2、洗钱的上游犯罪在各个国家和地区的定义其外延是基本相同的。

答案：X洗钱的上游犯罪在各个国家和地区的定义其外延是不相同的。有的规定为贩毒、走私、有组织犯罪等严重犯罪行为，有的规定上游犯罪时重罪，还有的规定所有洗钱行为均为犯罪行为。 3、所有国家和地区的法律规定只有上游犯罪主体以外的主体才能构成洗钱犯罪主体。

答案：X国际上有些国家的法律规定只有上游犯罪主体以外的主体才能构成洗钱犯罪主体，也有些国家承认上游犯罪主体也能构成洗钱犯罪主体。

4、所有国家和地区的立法都将所有犯罪规定为洗钱罪的上游犯罪。

答案：X 各国家和地区关于洗钱犯罪上游犯罪的犯罪大致区分为三种类型：一是仅将毒品犯罪规定为上游犯罪，采用此种立法的国家主要是日本、新加坡等国家。二是将某些特定犯罪规定为上游犯罪，采用此种立法主要是德国、意大利、澳大利亚、西班牙、比利时、泰国、新西兰、中国、中国、中国澳门、中国等国家和地区。三是将所有犯罪或则超过一定社会危害性的犯罪规定为上游犯罪，采用此种立法主要是美国、荷兰、俄罗斯、瑞士、英国等国家。

5、《联合国打击有组织犯罪公约》第2条中规定的“严重犯罪”是指“构成可受到最高刑至少一年的剥夺自由或更严厉处罚的犯罪的行为”。

答案：X 《联合国打击有组织犯罪公约》第2条中规定的“严重犯罪”是指“构成可受到最高刑至少四年的剥夺自由或更严厉处罚的犯罪的行为”。

6、将犯罪所得存入金融机构或购买可流通票据，这是洗钱的离析阶段。

答案：X将犯罪所得存入金融机构或购买可流通票据，这是洗钱的放置阶段，不是洗钱的离析阶段。一个典型、完整的洗钱过程，一般要经过如下三个阶段：首先是放置阶段，在此阶段，主要是将犯罪活动所得的现金转换成便于控制和减少被怀疑的形式。其次是离析阶段，此阶段的首要目的是隐藏，即通过复杂的金融交易，以隐瞒和掩饰非法资金的来源、性质、受益方。三是融合阶段，即将已经清洗过的账款通过化整为零、“蚂蚁搬家式”的方法转移到与犯罪行为无明显联席的组织或个人的账户中。

7、通过利用空壳公司的账户，用假名或受托人的名义开立银行账户，进行虚假的贸易往来，使用平衡贷款，让资金在不同国家的不同金融机构间频繁地流动，买卖无记名证券等方法，以达到模糊其性质、来源、受益人和增大执法机关对其进行有效调查的难度的目的。这是洗钱的融合阶段。

答案：X这是洗钱的离析阶段。离析阶段，此阶段的首要目的是隐藏，即通过复杂的金融交易，以隐瞒和掩饰非法资金的来源、性质、受益方。

8、将清洗过的赃款通过化整为零、“蚂蚁搬家式”的方法转移到与犯罪行为无明显联系的组织或个人的账户中，这是洗钱的放置阶段。 答案：X这是洗钱的融合阶段。

9、试图资助恐怖活动、以共犯身份资助或试图资助恐怖活动、组织或指使他人资助恐怖活动、组织团体资助恐怖活动的，不属于恐怖融资。

答案：X试图资助恐怖活动、以共犯身份资助或试图资助恐怖活动、组织或指使他人资助恐怖活动、组织团体资助恐怖活动的，属于恐怖融资。

10、反洗钱法律制度，主要内容就是关于洗钱犯罪的有关规定。

答案：X 反洗钱法律制度，从内容上可以分为两大部分：一是关于洗钱犯罪的有关规定；二是关于金融机构和非金融机构反洗钱义务的规定。

11、中国人民银行发布的现行反洗钱规章主要包括：《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。

答案：X中国人民银行发布的现行反洗钱规章主要包括：《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法》、《大额现金境外机构监管指引》、《结汇、售汇付汇管理规定》、《证券登记结算管理办法》等

12、总体上说，中国的反洗钱组织体系包括三部分：反洗钱监管部门、反洗钱司法部门和被监管机构。 答案：X总体上说，中国的反洗钱组织体系包括四部分：反洗钱监管部门、反洗钱司法部门、被监管机构和行业自律组织。

13、不是反洗钱工作部际联席会议制度的成员单位。

答案：X是反洗钱工作部际联席会议制度的23成员单位之一。

14、金融业在当前和今后一段时期是我国反洗钱工作的主要阵地，相应的，金融监管机构则是反洗钱工作的主体，在反洗钱工作中承担着重要的义务。

答案：X金融业在当前和今后一段时期是我国反洗钱工作的主要阵地，相应的，金融机构则是反洗钱工作的主体，在反洗钱工作中承担着重要的义务。

14、金融机构反洗钱内部控制制度的建设不是人民银行评价该金融机构反洗钱工作的一项重要依据。 答案：X金融机构反洗钱内部控制制度的建设，集中体现了金融机构对反洗钱工作的认识和执行水准，也是监管部门评价该金融机构反洗钱工作的一项重要依据。

15、由于反洗钱内控制度要结合金融机构具体管理和业务流程，我国《反洗钱法》对金融机构的反洗钱内部控制制度没有作出统一明确的要求。

答案：X 我国《反洗钱法》对金融机构的反洗钱内部控制制度做出了统一明确的要求。

15、《反洗钱法》要求金融机构的董事会或监事会应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。 答案：X 《反洗钱法》要求金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。 16、金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构。

答案：X金融机构可以指定内设机构负责反洗钱工作，而不必设立反洗钱专门机构。 17、我国反洗钱法律采用狭义上的客户身份识别制度概念。 答案：X 我国反洗钱法律采用广义上的客户身份识别制度概念。

18、狭义的客户身份识别，将银行审查、核实、确认、与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间限定在开立账户时。

答案：X 狭义的客户身份识别，将金融机构审查、核实、确认、与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间限定在金融交易时，其涵盖的范围明显较窄。

19、金融机构仅在与客户建立业务关系时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

答案：X 不仅仅与客户建立业务关系。金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对登记。与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

20、银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系或者为不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值2000美元以上的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

答案：X银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系或者为不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

21、银行在办理1000美元以上的汇款业务时，应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、住所等信息。

答案：X 为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际收益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

22、跨境汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供交易流水号或汇款凭证号。 答案：V

23、境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出国名称。

答案：X 境外收款人住所不明确的，金融机构可登记接收汇款的境外机构所在地名称。

24、当中石油存入人民币5万元以上时，银行必须核对中石油办理业务人员的有效身份证件或者其他身份证明文件。

答案：X 金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

25、按照反洗钱法律规定，当小张存入8千美元时，银行必须核对其有效身份证件或者其他身份证明文件。 答案：X商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。 26、客户开通网上交易时，金融机构可不留存客户身份证件的复印件或影印件。

答案：X性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社在以开立账户等方式与客户建立业务关系，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件和影印件。证券公司、期货公司、基金管理公司等机构客户开通网上交易时，金融机构应核对客户有效身份证件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件复印件或影印件。 27、对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每年进行一次审核。 答案：X 对本金融机构风险等级最高的客户或者账户至少每半年进行一次审核。

28、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构应中止为客户办理业务。

答案：X客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。

29、代理他人存入5万人民币时，银行应当核对代理人和被代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人和被代理人基本信息，留存代理人和被代理人的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。

答案：X 代理他人存入5万人民币时，银行应首先采取客户合理方式确认代理关系的存在，在按照本办法的有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。

30、客户身份识别是一个过程，主要在金融机构与客户建立业务关系时就有效完成。 答案：X 客户身份识别时一个过程，并非在金融机构与客户建立业务关系时就可以。

31、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件时，金融机构不知道客户的姓名等基本报告要素信息，因此可不提交可疑交易报告。

答案：X 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，金融机构应向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。

32、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》只适用于金融机构。

答案：X 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于金融机构和特定非金融机构

33、客户持本人在工商银行北京分行金融街支行开立的账户，在工商银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由工商银行上海分行报告。

答案：X客户持本人在工商银行北京分行金融街支行开立的账户，在工商银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由工商银行北京分行报告。

34、客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易应由办理该业务的金融机构报告大额交易。

答案：X客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告。

35、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》和《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》均规定了大额和可疑交易的报告程序。

答案：X 只有《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定了大额和可疑交易的报告程序。

36、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从构成可疑交易的第一笔交易发生之日起计算的。

答案：X 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算的。

37、中国反洗钱监测分析中心是唯一能够接受可疑交易的部门。

答案：X 金融机构对提交给反洗钱监测分析中心的可疑交易要先进行分析，经认真分析后，如果认为交易或客户与违法犯罪活动有关，在报告总部的同时，报中国人民银行当地分支机构。

38、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币100万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。

答案：X自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。

39、中国人民银行为购买办公家具，向A文具公司一次性付款300万元人民币，这属于应报告的大额交易。 答案：X 交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民、，但不含其下属的各类企事业单位，如未发现该交易可疑的，可以不报告大额交易。

40、中国反洗钱监测分析中心为购买办公家具，向A文具公司一次性付款300万元人民币，这属于可免报的大额交易。

答案：X中国反洗钱监测分析中心为购买办公家具，向A文具公司一次性付款300万元人民币，这属于大额交易，应该报告。

41、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国人民银行指定的机构 答案：X 金融机构破产或者解散时，应当客户身份资料和交易记录移交中国银行业监督管理委员会。 42、从历史的角度来看，金融情报机构概念的形成先于其实际的运行。

答案：或答案：要点X 从历史的角度来看，金融情报机构的实际运行先于其概念的形成。 43、执法型金融情报机构通常不具有执法部门本身所具有的执法权力。

答案：或答案：要点X执法型金融情报机构通常具有执法部门本身所具有的执法权力，包括冻结交易和查封资产的权利。 44、试题题目：

建立混合型金融情报机构的国家和地区多为法系国家。

答案：或答案：要点X 建立混合型金融情报机构的国家和地区有丹麦、泽西岛、根西岛和挪威。

45、金融情报机构的核心功能在于接收、分析和移交有关潜在洗钱和恐怖融资活动的信息，同时对报告机构进行合规监管。

答案：或答案：要点X金融情报机构的核心功能在于接收、分析和移交有关潜在洗钱和恐怖融资活动的信息。 46、金融情报机构必须对接收的所有报告进行实时分析。

答案：或答案：要点X 金融情报机构可疑使用一些内部标准区分出所有报告的优先级，值处理那些最重要的报告。

47、在对信息和金融报告的分析中，电子化的数据库和分析工具完全可以达到分析工作的所有要求。 答案：或答案：要点X 电子化的数据库和软件只是分析工作的有效辅助手段，并不能取代分析工作本身。 48、打击洗钱犯罪的法律是否有效，对洗钱犯罪是否可以产生足够的威慑力，关键在于是否可以追究洗钱分子的刑事责任。

答案：X打击洗钱犯罪的法律是否有效，对洗钱犯罪是否可以产生足够的威慑力，关键在于是否可以发现洗钱行为。

49、金融机构应按年度向中国人民银行报告反洗钱内部控制制度更新情况。

答案：X 反洗钱工作机构和岗位设立情况、反洗钱信息在年度内发生变化的，要求金融机构于变化后的10工作日内将更新情况报告中国人民银行。

50、反洗钱调查制度否定了对金融机构客户个人隐私和商业秘密的保护。

答案：或答案：要点X 反洗钱调查制度从本质上讲是出于保护国家利益和社会公众利益的需要。法律授权司法机关和行政机关调查客户的交易纪律等信息，其最大的理由就在于：当个人隐私及商业秘密与国家利益及社会公众利益发生冲突时，后者应当获得优先权。反洗钱调查制度并没有否定对金融机构客户个人隐私和商业秘密的保护，对个人隐私和商业秘密贯彻的是“以保护为原则，以合理使用为例外”的原则。 51、《刑法》对洗钱犯罪的规定只有第191条。

答案：或答案：要点X 《刑法》对洗钱犯罪的规定有第191条和第312条。

52、反洗钱调查中的询问本质上是一种司法措施，因而金融机构的工作人员作为被询问人有接受询问和如实说明情况的义务。

答案：或答案：要点X反洗钱调查中的询问本质上是一种行政措施，因而金融机构的工作人员作为被询问人有接受询问和如实说明情况的义务。

53、我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有7种罪名。

答案：或答题要点：ⅹ我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有7类73种罪名。

54、美国《1970年银行保密法》改革了传统的银行保密制度，确定了金融机构可疑资金交易报告制度，是现代法制史上第一宗反洗钱立法。

答案：或答案：要点：X美国《1970年银行保密法》建立的是现金交易报告制度。 147、根据我国目前的法律,只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱犯罪。

答案：或答题要点：X根据我国《刑法》规定，只有当事人对从事7种上游犯罪活动所获得的黑钱进行清洗时，才构成我国刑法中规定的洗钱罪。 55、洗钱行为一定要追究刑事责任。

答案：或答题要点：X洗钱行为不一定要追究刑事责任。 149、《反洗钱法》的调整范围是打击洗钱活动的具体措施。

答案：或答题要点：X《反洗钱法》的调整范围仅限于对洗钱活动采取预防监控措施的行为。 56、《反洗钱法》的适用范围是国内金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。

答案：或答题要点：X《反洗钱法》的适用范围是在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。

57、《反洗钱法》中所称金融机构包括银行业、证券期货业和保险业金融机构。

答案：或答题要点：X《反洗钱法》中所称金融机构，除银行业、证券期货业和保险业金融机构外,还包括反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。

58、我国反洗钱监管部门包括中国人民银行和有关金融监督管理机构。

答案：或答题要点：X我国反洗钱监管部门包括中国人民银行、有关金融监督管理机构、执法机构、海关以及其他行政主管部门等。

59、2007年6月28日，金融行动特别工作组全体会议以协商一致的方式同意中国成为FATF观察员。

答案：或答题要点：X 2007年6月28日，金融行动特别工作组全体会议以协商一致的方式同意中国成为正式成员。

60、亚太反洗钱集团成员包括100多个国家的金融情报中心。负责颁布与FIU相关的解释、指引、最优做法、倡议声明和指南等文献，给各国FIU的建设和国际交流指明方向，为世界金融情报网络的完善奠定基础。 答案：或答题要点：X埃格蒙特集团成员包括100多个国家的金融情报中心。负责颁布与FIU相关的解释、指引、最优做法、倡议声明和指南等文献，给各国FIU的建设和国际交流指明方向，为世界金融情报网络的完善奠定基础。

61、金融监管机构是反洗钱工作的主体，在反洗钱工作中承担着重要的义务。

答案：或答题要点：X金融机构是反洗钱工作的主体，在反洗钱工作中承担着重要的义务。

162、《中国人民银行法》规定：中国人民银行指导、部署银行业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测。

答案：或答题要点：X《中国人民银行法》规定：中国人民银行指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测。

62、由于反洗钱内控制度要结合金融机构具体管理和业务流程，我国《反洗钱法》对金融机构的反洗钱内部控制制度没有作出统一明确的要求。

答案：或答题要点：X金融机构应当依据《反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制制度，因此，金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容必须全面反映反洗钱法律法规及行政规章的要求。 63、主要反洗钱国际组织一般不要求义务主体配备反洗钱专门人员。

答案：或答题要点：X主要反洗钱国际组织一般都要求义务主体配备反洗钱专门人员。 、金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构。

答案：或答题要点：X金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。

65、中国人民银行呼和浩特中支应当审查包头商业银行在呼市成立的新机构的反洗钱内部控制制度的方案。 答案：或答题要点：X有关金融监管机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构的反洗钱内部控制制度的方案。

66、保监部门在审批新成立的ABC保险公司时，应征求当地中国人民银行对ABC反洗钱内控方案的意见。 答案：或答题要点：X有关金融监管机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构的反洗钱内部控制制度的方案。

67、我国反洗钱法律采用狭义上的客户身份识别制度概念。

答案：或答题要点：X我国反洗钱法律采用广义上的客户身份识别制度概念。

185、狭义的客户身份识别，将金融机构审查、核实、确认、与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间限定在开立账户时。

答案：或答题要点：X狭义的客户身份识别，将金融机构审查、核实、确认、与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间限定在金融交易时。

68、为指导金融机构有效防范洗钱风险，金融行动特别工作组（FATF）发布了《关于防止利用银行系统洗钱的声明》，开启了国际金融业反洗钱的先河。

答案：或答题要点：X为指导金融机构有效防范洗钱风险，巴塞尔银行监管委员会1988年12月发布了《关于防止利用银行系统洗钱的声明》，开启了国际金融业反洗钱的先河。

69、金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议率先将“了解你的客户”作为反洗钱基本准则之一。 答案：或答题要点：X金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议，肯定了巴塞尔声明中了解客户的概念，并且制定了银行应当采取的具体步骤。

70、金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议提出，各国不能允许金融机构在建立业务关系之后完成对客户的身份验证。

答案：或答题要点：X在洗钱风险得到有效控制和不致打断正常业务的情况下，各国可允许金融机构在建立业务关系之后尽快完成对客户的身份验证。

71、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，由反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处以一万元以上五万元以下罚款。

答案：或答案：要点：X金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，情节严重的，由反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处以一万元以上五万元以下罚款。

72、当中石化存入人民币5万元以上时，银行必须核对中石化办理业务人员的有效身份证件或者其他身份证明文件。

答案：或答题要点： X当自然人客户存入人民币单笔5万元以上时，银行应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

73、按照反洗钱法律规定，当小王存入8千美元时，银行必须核对其有效身份证件或者其他身份证明文件。 答案：或答题要点：X当自然人客户存入外币等值1万美元以上时，银行应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

74、人民银行市一级以上（含）的派出机构，可以采取反洗钱行政调查措施

答案：或答题要点：X人民银行省一级以上（含）的派出机构，可以采取反洗钱行政调查措施

75、与客户签订期货经纪合同时，期货公司应核对客户有效身份证件，但当客户销户时，期货公司无需再核对。

答案：或答题要点：X与客户签订期货经纪合同和客户销户时，期货公司均应核对客户有效身份证件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件复印件或影印件。

76、交易密码挂失时，证券业金融机构可不留存客户身份证件的复印件。

答案：或答题要点：X交易密码挂失时，证券业金融机构应核对客户有效身份证件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件复印件或影印件。

203、按照反洗钱规章的相关要求，对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，必须留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。 答案：或答题要点：X按照反洗钱规章的相关要求，对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上且以现金缴纳的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，必须留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

77、在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上的，保险公司应当要求投保人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对其有效身份证件或者其他身份证明文件，确认其身份。

答案：或答题要点：X在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上的，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对其有效身份证件或者其他身份证明文件，确认其身份。

78、在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币2万元以上或者外币等值2 000美元以上的，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份。

答案：或答题要点：X在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上的，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对其有效身份证件或者其他身份证明文件，确认其身份。

79、在受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上，保险公司应当核对受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人与受益人之间的关系，登记受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

答案：或答题要点：X在受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上，保险公司应当核对受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

80、在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上，保险公司应当核对被保险人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人与受益人之间的关系，登记被保险人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

答案：或答题要点：X在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上，保险公司应当核对被保险人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

81、金融情报机构的核心功能在于接收、分析和移交有关潜在洗钱和恐怖融资活动的信息，同时对报告机构进行合规监管。

答案：或答案：要点：X金融情报机构的核心功能在于接收、分析和移交有关潜在洗钱和恐怖融资活动的信息。 82、国际惯例要求金融情报机构是绝对的机构。

答案：或答案：要点：X国际惯例并不要求金融情报机构是绝对的机构。

83、应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由全国及其常委会通过法律的形式确定。

答案：或答案：要点：X应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对84、各国推崇适度监管的执法理念，反洗钱行政处罚力度有所缓和，处罚力度没有明显变化。

答案：或答案：要点：X面对洗钱及相关犯罪造成的巨大社会危害，各国行政处罚的力度更加严厉。 85、打击洗钱犯罪的法律是否有效，对洗钱犯罪是否可以产生足够的威慑力，关键在于是否可以追究洗钱分子的刑事责任。

答案：或答案：要点：X打击洗钱犯罪的法律是否有效，对洗钱犯罪是否可以产生足够的威慑力，关键在于是否可以及时发现洗钱行为。

86、中国人民银行单独制定的反洗钱规章只能适用于金融机构。

答案：或答案：要点：X中国人民银行单独制定的反洗钱规章适用于规章指定的所有行业，不仅仅是金融机构。 87、履行反洗钱义务的机构及其工作人员提交大额和可疑交易报告，受法律保护。

答案：或答案：要点：X履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告，受法律保护。 88、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、监事、股东或其他负责人谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。

答案：或答案：要点：X国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、高级管理人员谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。

、被查单位超过时限未反馈对现场检查事实认定书意见的，检查单位不得对有关事实作出认定。

答案：或答案：要点：X被查单位超过时限未反馈对现场检查事实认定书意见的，不影响检查单位根据证据对有关事实的认定。

90、信托公司在设立信托时，应当核对受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，了解信托财产的来源，登记委托人、受益人的身份基本信息，并留存受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

答案：或答题要点：X信托公司在设立信托时，应当核对委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件，了解信托财产的来源，登记委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

91、按照反洗钱规章的规定，租赁公司在与客户签订业务合同时，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

答案：或答题要点：X按照反洗钱规章的规定，金融租赁公司在与客户签订金融业务合同时，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

92、对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每年进行一次审核。

答案：或答题要点：X对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每半年进行一次审核。 93、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构应中止为客户办理业务。

答案：或答题要点：X客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。

94、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应终止与客户的关系。

答案：或答题要点：X客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。

95、保险产品通过银行销售时，银行承担合同签订阶段的客户身份识别责任。

答案：或答题要点：X保险产品通过银行销售时，保险公司承担合同签订阶段的客户身份识别责任。 96、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件时，金融机构不知道客户的姓名等基本报告要素信息，因此可不提交可疑交易报告。

答案：或答题要点：X客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件时，金融机构应当提交可疑交易报告。

97、金融行动特别工作组（FATF）40＋9项建议没有关于大额报告制度的建议，因此英国、法国等欧洲国家没有建立大额交易报告制度。

答案：或答题要点：X金融行动特别工作组（FATF）40＋9项建议规定了关于大额报告制度的建议。

98、信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、经纪公司均属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》确定的报告主体。

答案：或答题要点：X经纪公司均属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》确定的报告主体。应为货币经纪公司。

99、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的金融机构应报告大额交易和可疑交易。

答案：或答题要点：X按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构应报告大额交易和可疑交易。

100、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》只适用于金融机构。

答案：或答题要点：X《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于金融机构及从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构。

101、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的5个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

答案：或答题要点：X金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

102、单笔或者当日累计人民币交易10万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。

答案：或答题要点：X单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。

103、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币100万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转属于大额交易。

答案：或答题要点：X自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转属于大额交易。

104、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者交易与有关部门、机构发布的、名单相关，应在相关情况发生后的10个工作日内向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告。

答案：或答题要点：X金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与有关部门、机构发布的、名单相关，应在相关情况发生后的10个工作日内向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告。

105、反洗钱调查的基本原则包括合法、合理、效率和公开。

答案：或答案：要点：X反洗钱调查的基本原则包括合法、合理、效率和保密。

251、《反洗钱法》未规定对反洗钱调查违法的救济途径，因此对反洗钱调查中的违法行为无法进行救济。 答案：或答案：要点：X《反洗钱法》未规定对反洗钱调查违法的救济途径，但我国《行政复议法》、《行政诉讼法》和《国家赔偿法》及相关司法解释为行政相对人提供了必要的权利救济途径，充分保障行政相对人的合法权益，这些均构成了反洗钱调查中的救济制度。 253、反洗钱调查的法律依据只有《反洗钱法》。

答案：或答案：要点：X反洗钱调查的法律依据包括《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等。

106、中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时，需要进一步核查的，经中国人民银行负责人批准，可以查阅被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料。

答案：或答案：要点：X中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时，需要进一步核查的，经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准，可以查阅被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料。 107、我国于2005月1月成为金融行动特别工作组的正式成员。

答案：或答案：要点：X我国于2007月6月成为金融行动特别工作组的正式成员。

108、中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时，需要进一步核查的，经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准，可以对任何文件、资料予以封存。

答案：或答案：要点：X中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时，需要进一步核查的，经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存。 109、中国人民银行省一级分支机构在反洗钱调查（现场调查）时，拥有询问权、查阅权、复制权、封存权和临时冻结权。

答案：或答案：要点：X中国人民银行省一级分支机构在反洗钱调查（现场调查）时，拥有询问权、查阅权、复制权和封存权权，临时冻结权只有中国人民银行拥有。 110、调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描。

答案：或答案：要点：X调查人员可以对封存的文件、资料进行拍照或扫描。

111、在实践中，反洗钱调查一般分为四个阶段：调查准备阶段、调查实施阶段、临时冻结阶段和调查结束阶段。

答案：或答案：要点：X在实践中，反洗钱调查一般分为三个阶段：调查准备阶段、调查实施阶段和调查结束阶段。

112、反洗钱现场调查通知书的效力高于书面调查通知书。

答案：或答案：要点：X反洗钱现场调查通知书和书面调查通知书的法律效力是一致的。 265、调查组在实施反洗钱调查前，必须提前通知金融机构，要求其进行相应准备。

答案：或答案：要点：X事先通知金融机构是反洗钱调查中的非必经程序，调查组在实施反洗钱调查前，可以视实际情况，决定是否提前通知金融机构，要求其进行相应准备。 113、调查组在实施反洗钱调查前，应提前7天通知金融机构。

答案：或答案：要点：X事先通知金融机构是反洗钱调查中的非必经程序，调查组在实施反洗钱调查前，可以视实际情况，决定是否提前通知金融机构，要求其进行相应准备。通知期限的长短要视调查的性质和种类而定。 114、调查组实施反洗钱调查，可以采取书面调查或者现场调查的方式。这两种调查方式只能选择其中之一。 答案：或答案：要点：X调查组实施反洗钱调查，可以采取书面调查或者现场调查的方式，也可以采取这两种调查方式相结合的综合调查方式。

115、被询问人可以自行提供书面材料，但调查人员无权要求被询问人自行书写。

答案：或答案：要点：X被询问人可以自行提供书面材料，必要时，调查人员可以要求被询问人自行书写。 116、所有国家和地区的法律都规定，证明洗钱罪必须证明犯罪嫌疑人确实明知或者应当知道，没有国家和地区规定“过失洗钱罪”。

答案：或答案：要点：X将洗钱犯罪的主观方面限定于故意的立法模式是国际立法的主要趋势,但也有少部分国家将过失洗钱行为罪犯化。

117、反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资 料和交易记录保存制度是主要的洗钱预防措施。

答案：或答案：要点：X建立健全客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是主要的洗钱预防措施。

118、《刑法》第121条规定的 “资助”行为，是指为恐怖活动组织提供经费、物资以及其他 物质便利的行为。

答案：或答案：要点：X《刑法》第121条规定的 “资助”，是指为恐怖活动组织或者实施恐怖活 动的个人筹资、提供经费、物资或者提供场所以及其他物质便利的行为。 119、商业银行对客户提前偿还贷款，全部不作可疑交易进行报告。

答案：或答案：要点：X提前偿还贷款，与其财务状况明显不符时，应作为可疑交易进行报告。 120、保险经纪人代付保费，可以不作为可疑交易进行报告。

答案：或答案：要点：X保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源的必须作为可疑交易报告。

第二部分 单项选择题

金融行动特别工作组对洗钱是如何定义的：

A. 隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为

B. 凡隐匿或掩饰因犯罪行为所取得的财物的真实性质、来源、地点、流向及转移，或协助任何与非法活动有关系之人规避法律应负责任者，均属洗钱行为

C. 犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一个账户向另一账户作支付和转移，以掩盖款项的真实来源和受益所有权关系, 即为洗钱

D. 隐瞒或分散非法交易所得财产的真实面目和来源，转让或变动非法收益的所得权，包括通过电子转账进行的目的在于掩盖非法来源使资金合法化的资金转换 答案：B

我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有几类： 类 类 类 类 答案：D

下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪： A. 毒品犯罪 B. 恐怖活动犯罪 C. 敲诈勒索罪 D. 贪污贿赂犯罪 答案：C

我国最先规定了洗钱罪的是： A.修订后的新《》 年修订后的《刑法》

C.修订后的新《中国人民银行法》 D.《金融机构反洗钱规定》 答案：B

美国《1970年银行保密法》规定的国内金融机构必须向财政部报告的现金交易限额是： A．10 000美元 B．5 000美元 C．15 000美元 D．20 000美元 答案：A

我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是： A．十年有期徒刑 B．七年有期徒刑 C．五年有期徒刑 D．十五年有期徒刑 答案：A

中国人民银行会同银监会、和制定的反洗钱规章是：

A．《金融机构反洗钱规定》

B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

D．《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》 答案：C

下列不属于洗钱特征的是： A.国际化 B.专业化 C.单一化 D.复杂化 答案：C

洗钱的过程一般分为三阶段，下列那一项不包括在内： A.放置阶段 B.离析阶段 C.转移阶段 D.融合阶段 答案：C

世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是： A.美国 B.法国 C.澳大利亚 D.英国 答案：A

中国是欧亚反洗钱与反恐融资工作组（EAG）的创始成员国，该组织的成立时间是： A．2005年10月 B．2007年6月 C．2004年10月 D．2006年10月 答案：C

下列哪个文件是由沃尔夫斯堡集团制定的：

A．《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的原则声明》 B．《有效银行监管的核心原则》 C．《银行客户尽职调查》 D．《私人银行全球反洗钱指引》 答案：D

金融行动特别工作组的英文简称为：

答案：D

与反洗钱相比，反恐融资更为关注哪些特殊领域的问题： A．律师 B．会计师 C．房地产 D．非营利性组织 答案：D

我国的《反洗钱法》既是一部反洗钱组织法，也是一部：A．反洗钱义务法 B．反洗钱预防法 C．反洗钱专门法 D．反洗钱行为法 答案：D

2006年6月28日，全国常委会对《刑法》第三百一十二条进行了修订，将该罪

的行为模式由“窝藏、转移、收购或者代为销售”修改为：

A．“窝藏、转移、收购或者以其他方法掩饰、隐瞒” B．“窝藏、转移、收购、代为销售或者获取、占有、使用”

C．“以各种方法掩饰、隐瞒”

D．“窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒” 答案：D

现代意义上的洗钱的历史可以追溯到什么时候： A．20世纪20年代 B．20世纪40年代 C．20世纪60年代 D．20世纪80年代 答案：A

1990年12月28日，全国常委会颁布了《关于禁毒的决定》，在其第4条规定了： A．洗钱罪

B．巨额财产来源不名罪

C．掩饰、隐瞒毒赃来源和性质罪 D．窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪 答案：C

《反洗钱法》总共分为总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反

洗钱国际合作、法律责任、附则等七章，共计：

A．35条 B．36条 C．37条 D．40条

答案：C

以下活动可能存在洗钱行为： A．伪造商业票据 B．购买保险立即退保 C．货币走私 D．以上都是 答案：D

《中华人民共和国反洗钱法》什么时候经第十届全国常委会第二十四次会议通过： A．2004年1月1日 B．2006年10月31日 C．2007年1月1日 D．2007年3月1日 答案：B

目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是： A． B． C．中国人民银行 D．财政部 答案：C

我国具有金融情报中心（FIU）职能的机构是： A．中国人民银行反洗钱局 B．中国人民银行调查统计司 C．中国人民银行支付结算司 D．中国反洗钱监测分析中心 答案：D

目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是： A．埃格蒙特集团 B．金融行动特别工作组 C．欧亚反洗钱与反恐融资小组 D．亚太反洗钱小组 答案：B

我国成为金融行动特别工作组正式成员的时间是： A．2007年4月28日 B．2007年5月28日 C．2007年6月28日 D．2007年7月28日 答案：C

是我国反洗钱行政主管部门： A．金融办公室

B．中国人民银行

C．中国银行业监督管理委员会 D． 答案：B

金融情报中心不具备下列哪项基本功能： A．收集金融信息 B．分析金融信息

C．分发金融信息和分析结果 D．进行反洗钱行政调查 答案：D

事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了着名的（ ）。涉及反恐融资，

给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。 A．《美国银行保密法》 B．《美国洗钱管制法》 C．《反恐宣言》 D．《爱国者法案》 答案：D

人民银行在反洗钱工作中的职责不包括： A．反洗钱立法 B．制定金融业反洗钱规则的职能 C．对金融业反洗钱的行政管理职能 D．负责反洗钱的资金监控 答案：A

金融行动特别工作组的工作目标不包括： A．向全球所有国家和地区推广反洗钱信息

B．在金融行动特别工作组成员内监督执行《四十项建议》

C．在全球推动反洗钱专门立法

D．关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势 答案：C

下列哪些法律不属于澳大利亚的反洗钱法律： A．《1987年犯罪收益法》 B．《1987年刑事事务相互协助法》 C．《1988年金融交易报告法》 D．《1994年禁止洗钱法》 答案：D

我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是： A. 金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2003]第1号）

B. 金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2007]第1号） C. 反洗钱法

D. 中国人民银行法 答案：C

按照金融行动特别工作组的“40＋9”建议的要求，以下哪个行业也属于客户身份识别 制度适用的范围： A. 汽车销售商

B. 公证人 C. 彩票投注站 D. 支付清算组织 答案：B

巴塞尔委员会的《关于防止利用银行系统洗钱的声明》没有提及以下哪项反洗钱措施： A. 注意账户真实所有人 B. 识别客户真实身份 C. 注意保管箱的实际使用人 D. 预防电子银行风险 答案：D

如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户时，应采取什么措施：

A.应当经高级管理层的批准 B.应当报告中国人民银行

C.应当报告中国反洗钱监测分析中心 D.应当经中国人民银行批准 答案：A

下列国家中哪个没有同时采取大额和可疑交易报告制度： A.中国 B.美国 C.英国 D.澳大利亚 答案：C

在当前和今后一段时期我国反洗钱工作的主要阵地是: A.金融业 B.银行

C.特定非金融行业 D.银行业金融机构 答案：A

按照金融行动特别工作组的“40＋9”建议的要求，下列行业中哪个不属于客户身份识别制度适用的范围： A. 房地产销售商 B.体育彩票 C.珠宝商 D 律师 答案：B

以下说法错误的是:

A. 金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容可以比现行的反洗钱法律法规及行政规 章的要求更加严格

B. 金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容，必须全面反映反洗钱法律法规、行政

规章和各级中国人民银行反洗钱监管的要求 C. 金融机构反洗钱内部控制制度的建设，集中体现了金融机构对反洗钱工作的认识和执 行水准

D. 金融机构反洗钱内部控制制度的建设是人民银行评价该金融机构反洗钱工作的一项重 要依据 答案：B

广义的反洗钱内部控制的对象不包括: A. 工商银行工作人员

B. 中国人民银行反洗钱工作人员 C. 中国证券登记结算公司工作人员 D. 最高人民银行法官 答案：C

狭义的反洗钱内部控制的对象仅指: A. 反洗钱法律法规所规定的义务主体

B. 反洗钱法律法规及行政规章所规定的金融机构 C. 反洗钱法律法规及行政规章所规定的义务主体和监管机关

D. 反洗钱法律法规及行政规章所规定的报告义务主体 答案：D

以下内控要求，不属于《反洗钱法》第十五条的规定的是:

A.金融机构应当执行金融行动特别工作组（FATF）“40＋9”项建议

B.金融机构应当依照《反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制制度

C.金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责

D.金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作 答案：A

金融机构负责反洗钱工作的应当是： A.设立专门机构

B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构 C.指定专人

D.设立反洗钱专门机构或者指定专人 答案：B

金融机构应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责的是：

A.高层管理人员 B.内控管理人员 C.负责人 D.工作人员 答案：C

应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的是： A.金融机构总部 B.金融机构集团 C.金融机构分支机构 D.金融机构及其分支机构 答案：D

花旗银行在长沙成立的新机构的反洗钱内部控方案应由哪个机构审查： A. 湖南省银监局

B.中国人民银行长沙中心支行 C.银监会 D.中国人民银行 答案：A

中国人民财产保险公司在长沙新成立的分支机构的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查： A.中国人民银行长沙中心支行 B.中国人民银行 C.湖南省保监局 D.

答案：C

北京新成立的C财产保险公司的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？

A.中国人民银行营业管理部 B. C.北京保监局 D.中国人民银行 答案：B

建设银行在长沙新成立的分支机构的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？

A.所在地中国人民银行分支机构 B.中国人民银行 C.银监会 D. 湖南省银监局 答案：D

北京新成立的民生银行的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？

A.中国人民银行营业管理部 B.银监会 C.北京银监局 D.中国人民银行 答案：B

北京新成立的C期货公司的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？

A.中国人民银行营业管理部 B. 北京证监局 C. D.中国人民银行 答案：C

北京新成立的C证券公司的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？

A. 中国人民银行营业管理部 B. 北京证监局 C. 中国人民银行 D. 答案：D

北京新成立的基金公司的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？

A.中国人民银行营业管理部 B.北京证监局 C.中国人民银行 D. 答案：D

金融机构应当集中现有的力量和机构设置来建立一个完整的反洗钱内控系统，包括：

A.由稽核等部门负责有关信息的整理、甄别和交易记录(证据)的保。

B.由保卫部门负责对付犯罪技能

C.由保卫部门负责案件发生之后的调查取证、处理工作D.由风控部门负责反洗钱内部审计 答案：A

金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行，反洗钱法律法规中规定的措施包括： A.应当指定专人负责反洗钱工作 B.配备必要的管理人员和技术人员 C.确定负责反洗钱工作的高层管理人员 D.应当建立专门的反洗钱部门 答案：B

按照反洗钱法律规定，金融机构应： A.指定专人负责反洗钱工作

B.要求分支机构建立反洗钱内控制度

C.对下属分支机构执行本规定和反洗钱内控制度的情况进行监督、检查 D.开展反洗钱合规检查 答案：C

对员工开展反洗钱培训，应当遵循什么原则的要求？ A.合规与技能制度 B.合规与实践制度 C.预防与实用制度 D.预防与监控制度 答案：D

对客户开展反洗钱宣传是金融机构： A. 自发行为 B.社会义务 C. 法定义务 D.自觉行为 答案：C

客户身份识别又称： A.客户识别

B.客户身份尽职调查 C.实名制 D.客户风险控制 答案：B

客户身份识别是指：

A.金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件 B.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件

C.金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等 D. 金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件 答案：C

我国法律采取什么样的客户身份识别概念？ A.广义 B.狭义 C.一般 D.特殊 答案：A

广义的客户身份识别与狭义的客户身份识别的区别在于：

A.履行义务的主体不同 B.履行义务的时间不同 C．履行义务的范围不同 D．履行义务的方式不同 答案：B

狭义的客户身份识别，将银行审查、核实、确认、与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间限定在什么时候？ A.开立账户 B.办理一次性交易 C.金融交易

D.可疑金融交易发生 答案：C

反洗钱的客户身份识别制度的目的在于： A.了解客户的真实身份 B.了解客户的交易目的和性质

C.了解客户的真实身份及其交易目的和性质

D.作出交易是否可疑的判断，增强反洗钱的效率和效益 答案：D

以下哪项不是反洗钱客户身份识别制度的特征？ A.了解客户 B.对象广泛 C.内容复杂 D.功效性 答案：A

巴塞尔委员会的《关于防止利用银行系统洗钱的声明》提出最主要的反洗钱措施就是什么？ A.可疑交易报告 B.客户身份识别制度 C.建立反洗钱内控制度 D.大额和可疑交易报告 答案：B

最早将客户身份识别制度作为反洗钱措施的是什么？ A．联合国禁毒公约

B.金融行动特别工作组（FATF）40项建议

C.巴塞尔委员会的《关于防止利用银行系统洗钱的声明》D.美国《银行保密法》 答案：C

关于金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议以下说法正确的是：

A.不能允许金融机构在建立业务关系之后完成对客户的身份验证

B.对于再次办理业务的客户，可以允许金融机构在建立业务关系之后完成对客户的身份验证

C.在某些低风险情况下，各国可以决定由法律确定金融机构采取精简或简化的客户身份识别措施

D.在某些低风险情况下，各国可以决定让金融机构采取精简或简化的客户身份识别措施 答案：D

金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议提出： A.金融机构不应设立匿名账户或明显以假名设立的账户 B.对于低风险客户，金融机构可设立匿名账户或明显以假名设立的账户

C.对于高风险客户，金融机构不应设立匿名账户或明显以假名设立的账户

D.对于实施银行保密法的国家，金融机构可设立匿名账户或明显以假名设立的账户 答案：A

按照反洗钱法律规定，在客户要求将多少金额以上美元现钞兑换成人民币时，应识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？ A.一百美元 B.一千美元 C.一万美元 D.五万美元 答案：B

根据《反洗钱法》的规定，在反洗钱调查中，经过中国人民银行总行负责人的批准，出现下列哪种情形时可以对被调查客户资金采取临时冻结措施： A.该客户有向境外转款的迹象

B.该客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外 C.该客户要求将调查所涉及账户之外的其他账户资金转往境外

D.该客户要求将调查所涉及的账户资金转往某外籍人士的境内账户 答案：B

银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系或者为不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且多少金额以上的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,留存有效身份证件或者其他身份证明文件复印件或影印件？ 万人民币或1万美元 万人民币或2千美元

万人民币或2千美元 万人民币或1千美元 答案：D

调查人员在反洗钱调查中采取下列那项措施不必经过有关负责人的批准： A.询问 B.查阅 C.复制 D.封存 答案：A

根据《反洗钱法》的规定，下列哪项不是在反洗钱调查中采用查阅、复制措施的适用条件： A.调查可疑交易活动

B.可疑交易活动需要进一步核查

C.通过询问金融机构工作人员仍未达到反洗钱调查目的D.经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准 答案：C

关于跨境汇款业务，以下说法正确的是：

A.应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、账户、住所等信息

B.应当登记收款人的姓名或者名称、账号、住所和汇款人的姓名、账户、住所等信息

C.登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、住所等信息

D.登记收款人的姓名或者名称、账号、住所和汇款人的姓名、住所等信息 答案：C

境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记： A．对方金融机构名称 B.汇款人账户

C.收款人身份证件号码 D.资金汇出城市名称 答案：D

金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当： A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息

C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息，留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件 D. 以上说法都不对 答案：A

按照反洗钱法律规定，在以下何种情况下，银行必须核对办理业务客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？

A.小张取出2千元美元现金 B.小李存入5万元现金 C.中石油存入20万元现金 D.中石油取出2万元现金 答案：B

按照反洗钱法律规定，在以下何种情况下，银行必须核对办理业务客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？

A.小张取出2千元美元现金 B.小张存入5千美元现金 C.小李存入5万元现金 D.小李取出2万元现金 答案：C

按照反洗钱规章的相关要求，在哪种情况下，保险公司在订立保险合同时，必须留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？

A.保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同

B.保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同

C.保险费金额人民币2元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同

D.保险费金额人民币1万元以上或者外币等值2 000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同 答案：A

对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，应当：

A.核对被保险人有效身份证件或者其他身份证明文件 B．核对投保人有效身份证件或者其他身份证明文件 C. 核对受益人有效身份证件或者其他身份证明文件 D.核对投保人和被保险人有效身份证件或者其他身份证明文件 答案：B

在哪种情况下，保险公司在订立保险合同时，必须确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？

A.单个投保人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2 000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同 B.单个受益人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2 000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同 C.单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值

2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同 D.单份保单保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2 000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同 答案：C

对于单个被保险人保险费金额人民币1万元以上或者外币等值

1000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认： A.被保险人与受益人 B.投保人与受益人的关系 C.投保人与被保险人的关系

D.投保人、被保险人与受益人三者之间的关系 答案：C

在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上的，保险公司应当要求客户提供什么，并核对其有效身份证件或者其他身份证明文件，确认其身份？

A.投保人出示有效身份证件或身份证明文件 B.投保人出示保险合同原件或者保险凭证原件 C.退保申请人出示有效身份证件或身份证明文件 D.退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件 答案：D

在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为多少以上的，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份？

A.人民币1万元以上或者外币等值1000美元 B.人民币2万元以上或者外币等值2000元 C.人民币5万元以上或者外币等值1万美元 D.人民币20万元以上或者外币等值1万美元 答案：A

在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果出现什么情况，保险公司应当留存被保险人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？ A.人民币2万元以上或者外币等值2000元 B.人民币1万元以上或者外币等值1000美元

C.人民币5万元以上或者外币等值1万美元 D.人民币20万元以上或者外币等值1万美元 答案：B

在受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上，保险公司应当核对受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认哪些人员之间的关系，登记受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？ A.被保险人与受益人 B.投保人与受益人 C.投保人与被保险人

D.投保人、被保险人与受益人 答案：D

在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上，保险公司应当核对被保险人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认哪些人员之间的关系，登记被保险人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？ A.被保险人与受益人 B.投保人与受益人 C.投保人与被保险人

D.投保人、被保险人与受益人 答案：D

根据反洗钱规定，在以下何种情况时，证券公司不必留存客户和代办人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？ A.开户

B.交易密码挂失

C.修改客户身份基本信息 D.申购基金 答案：D

为客户申请交易编码时，期货公司应当：

A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息

C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息，留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件 D. 以上说法都不对 答案：C

办理指定交易，证券公司应当：

A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息

C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息，留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件 D. 以上说法都不对 答案：C

交易密码挂失时，证券公司应当：

A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息

C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息，留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件 D. 以上说法都不对 答案：C

客户开通网上交易时，证券公司应当：

A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息

C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息，留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件 D. 以上说法都不对 答案：C

信托公司在设立信托时，应当:

A. 核对委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件

B. 核对受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记委托人、受益人的身份基本信息，并留存受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件

C. 核对委托人和受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人、受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件

D. 核对委托人、受托人和受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记委托人、受托人和受益人的身份基本信息，并留存委托人、受托人和受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件 答案：A

按照反洗钱法律规定，信托公司在设立信托时，以下哪项要求不是强制性的？

A.核对委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件 B. 登记委托人、受益人的身份基本信息

C.留存受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件 D. 了解信托财产来源 答案：C

按照反洗钱法律规定，以下哪类机构在与客户签订业务合同时，可不留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？ A.财务公司 B.金融租赁公司 C.经纪公司

D.保险资产管理公司 答案：C

下列有关持续客户身份识别的说法中错误的是： A.划分客户的风险等级 B.适时调整客户风险等级

C.定期审核本金融机构保存的客户基本信息 D.对客户或者账户，至少每年进行一次审核 答案：D

金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素？ A.信用 B.地域 C.业务 D.行业 答案：A

对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，金融机构至少多久进行一次审核？ A.每月 B.每季度 C.每半年 D.每年 答案：C

对于哪类客户，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息？

A.联合理会决议所列举的或 B.中国人民银行指定的关注名单上的人员或组织 C.外国政要

D.高风险客户或者高风险账户持有人 答案：D

对于客户为外国政要的，金融机构应当：

A.采取合理措施了解其资金来源和用途 B.采取合理措施了解其交易目的和交易性质 C.办理交易前经高级管理层批准 D.逐笔报告可疑交易 答案：A

客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应当： A.终止与客户的业务关系 B.中止为客户办理业务 C.暂停与客户的业务关系 D.拒绝客户的业务请求 答案：B

客户先前提交的哪种证件过有效期时，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构无需中止为客户办理业务？ A.居民身份证 B.工商登记证 C.机构代码证 D.驾驶执照 答案：D

按照反洗钱法律规定，对以下哪种业务，金融机构应当核对妻子的有效身份证件或者身份证明文件，登记妻子的姓名或者名称，联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码？

A.妻子往丈夫的账户中一次性存款2万元 B.妻子从丈夫的账户中一次性取款2万元 C.妻子代丈夫从美元账户往美国汇款500美元 D.妻子代丈夫兑付旅行支票1000美元 答案：D

小张从小李账户中一次性取出9万人民币时，银行应当：

A.核对小张的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张的基本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件

B.核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小李的基本信息，留存小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件

C.核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张的基本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件

D.核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张和小李的基本信息，留存小张和小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件

答案：C

小张代小李办理证券账户开户时，证券公司应当： A.核对小张的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张的基本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件

B.核对小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小李的基本信息，留存小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件

C.核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张的基本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件

D.核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张和小李的基本信息，留存小张和小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件 答案：D

保险公司了解或者应当了解客户的资金或者财产属于信托财产的，应当登记信托委托人和受益人的： A.姓名或者名称、联系方式 B.基本信息

C.姓名或者名称、身份证件号码

D.姓名或者名称、身份证件号码、联系方式 答案：A

在以下哪种情形中，金融机构应当重新识别客户？ A.客户要求变更国籍 B.客户要求变更经营范围 C.客户要求变更住所 D.客户要求变更银行卡卡号 答案：B

客户出现哪种情形时，金融机构应当重新识别客户？ A.要求变更家庭住址的 B.要求更换存折

C.连续取款2笔，金额分别为万和3千元 D.向境外汇款500万 答案：C

下列说法正确的是：

A.客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成

B.客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始 C.客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定 D.客户身份识别是一个持续的过程 答案：D

委托第三方代为履行识别客户身份的，由谁承担未履行客户身份识别义务的责任？

A.金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任

B.第三方应当承担未履行客户身份识别义务的责任 C.金融机构和第三方共同承担未履行客户身份识别义务的责任

D．金融机构承担未履行客户身份识别义务的主要责任，第三方承担次要责任 答案：A

保险产品通过银行销售时，由谁承担合同签订阶段的客户身份识别责任？ A.银行 B.保险公司

C.银行承担主要责任，保险公司承担次要责任 D.保险公司承担主要责任，银行承担次要责任 答案：B

基金产品通过银行销售时，由谁承担销售阶段的客户身份识别责任？

A.银行承担主要责任，基金管理公司承担次要责任 B.基金管理公司承担主要责任，银行承担次要责任 C.银行

D.基金管理公司 答案：C

反洗钱交易报告制度中不包括： A.大额交易报告制度 B.可疑交易报告制度 C.可疑线索移送制度 D.交易报告免责条款 答案：C

以下文件中哪个涉及大额报告制度的内容？ A.联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约 B.巴塞尔委员会关于防止利用银行洗钱的声明 C.联合国打击有组织犯罪公约

D.金融行动特别工作组（FATF）40＋9项建议 答案：D

下列机构中不属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》确定的报告主体的是： A.平安保险经纪有限责任公司 B.国民信托投资公司 C.中远财务公司

D.梅赛德斯－奔驰汽车金融公司 答案：A

关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的报告主体，以下说明正确的是: A.只适用于金融机构 B.适用于特定的非金融机构 C.只适用于金融机构总部

D.适用于金融机构的所有分支机构答案：B

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》不适用于: A.中国银联

B.天天发金融租赁公司 C.中国证券登记结算公司 D.中石油财务公司 答案：C

金融机构应当在什么时限内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告？ A.交易发生后的第2天 B.交易发生后的第2个工作日 C．交易发生后的5天内 D. 交易发生后的5个工作日内 答案：D

金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在什么时限内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心？ A.可疑交易发生后的10个工作日内 B.可疑交易发生后的5个工作日内 C.可疑交易发现后的5个工作日内 D.可疑交易发现后的10个工作日内 答案：A

客户持本人在工商银行北京分行金融街支行开立的账户，在建设银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由谁报告？ A.工商银行总行

B.工商银行北京分行金融街支行 C.建设银行总行

D.建设银行上海分行陆家嘴支行 答案：B

来自美国的Peter先生持美国的花旗银行发行的银行卡在深圳某商城的POS机（深圳发展银行负责收单）刷卡一次性消费12万人民币，此交易应由谁报告大额交易？

A.美国花旗银行 B.花旗银行深圳分行 C.花旗银行中国总部 D.深圳发展银行 答案：D

客户持本人在工商银行北京分行金融街支行开立的账户，在工商银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由谁报告？

A.工商银行总行

B.工商银行北京分行金融街支行 C.工商银行上海分行陆家嘴支行 D.工商银行上海分行 答案：B

以下说法正确的是：

A.大额交易和可疑交易的报告时限并不完全不同 B.大额交易和可疑交易的报告时限相同

C.大额交易和可疑交易的报送路径并不完全一致 D.大额交易和可疑交易的报送路径完全相同 答案：C

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从什么时间计算的？

A.构成可疑交易的第一笔交易发生之日起 B.几笔交易的平均时间 C.交易笔数最多的当天起 D.构成可疑交易的最后一笔 答案：D

以下说法中正确的是：

A.中国人民银行及其分支行可接收规定范围的反洗钱交易报告

B.中国反洗钱监测分析中心是唯一能够接受反洗钱交易报告的部门

C.中国人民银行及其分支行只能接收可疑交易报告的电子数据

D.中国反洗钱监测分析中心接收金融机构以非电子方式传输的反洗钱交易报告 答案：A

以下交易中哪个属于大额交易？ A.小王一次性取款10万元

B.小王5月10日通过三张中国银行的卡分别取款5万、3万和1 万

C.小王5月10日通过工商银行的账户取款19万，5月11日通过建设银行的账户取款11万

D.中石油公司财务人员5月10日从公司账户取款三笔金额均为8万元 答案：D

以下交易中属于应报告的大额交易的是？

A.中石油公司向其北京分公司账户转账一笔，金额10万美元

B.中国人民银行向中国红十字会账户转入捐款一笔金额100万元，向宋庆龄基金会账户转入捐款一笔金额100万元

C．5月6日，中石油向中国红十字会账户转入捐款一笔金额180万元，中石化向中国红十字会账户转入捐款一笔金额150万元

D. 个体工商户张某向中石油账户转入货款一笔，金额50万 答案：C

以下交易中属于应报告的大额交易的是？ A.小王向小张的账户转账一笔金额1万美元 B.民政部向小张账户划入资金50万元

C.5月1日，小张向中国红十字会账户转入捐款一笔金额30万元，小李向中国红十字会账户转入捐款一笔金额15万元，小王向中 国红十字会账户转入捐款一笔金额6万元

D.个体工商户张某向中石油账户转入货款一笔，金额50万 答案：B

以下交易中属于应报告的大额交易的是： A.中国银行向工商银行拆借资金一笔500万美元 B.中石油公司向中国人民银行账户转账1000万 C.中国反洗钱监测分析中心向A文具公司一次性转款300万元人民币

D.中国银行向A公司发放本月贷款一笔金额100万元 答案：C

以下当天发生的交易中属于应报告的大额交易的是： A.小张在中行的卡收到汇款40万元，汇出汇款15万元 B.小张在中行的卡收到汇款40万元，在工行的卡收到汇款15万元

C.小张在中行的卡收到汇款40万元，在工行的卡汇出汇款15万元

D.小张在中行的A卡收到汇款40万元，B卡收到汇款10万元 答案：D

以下说法中哪个是正确的？

A.同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交大额交易报告

B.同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构只需提交一份大额交易报告

C.同一交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的，金融机构只需提交大额交易报告

D.同一交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的，金融机构只需提交可疑交易报告 答案：A

金融机构应当保存的交易记录包括：

A.关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿

B.关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及相关电子数据

C.关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

D.关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿，有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件、其他资料和资金监测工作记录 答案：C

客户身份资料不包括： A.客户身份信息 B.客户身份资料

C.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料

D.客户账户记录 答案：D

金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交给哪个机构指定的机构？ A.金融监管机构 B.中国人民银行 C.司法机关 D.机关 答案：A

交易记录，自交易记账当年计起至少保存多久？ 年 年 年 年 答案：A

以下当天发生的交易中属于应报告的大额交易的是： A.公司在中行的账户收到汇款40万元，汇出汇款15万元

B.公司在中行基本户收到汇款40万元，在工行兑付本票15万元

C.公司在中行基本户收到汇款40万元，在工行专户汇出汇款15万元

D.小张在中行的基本户收到汇款40万元，专户收到汇款10万元 答案：D

以下交易中不属于可免报告的大额交易的是： A.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换

B.交易一方为慈善团体的 C.金融机构同业拆借

D.商业银行发起利息支付 答案：B

金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构？ A.可疑交易

B.有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的 C.大额交易

D.怀疑客户属于美国制裁名单 答案：B

下列有关可疑交易说法正确的是：

A.我国反洗钱法律规定的可疑交易均有明确的异常特征描述

B.金融机构报告可疑交易时主要依靠计算机系统监测，较少需要主观判断

C.我国反洗钱规章所规定的可疑交易报告标准均需金融机构进行主观判断

D. 我国反洗钱规章所规定的可疑交易报告标准中有部分完全依赖于金融机构的主观判断分析 答案：D

下列有关大额交易报告要素说法正确的是： A. 银行业金融机构的大额交易报告要素与证券期货业金融机构的相同

B.各类金融机构的大额交易报告要素均相同

C.保险业金融机构的大额交易报告要素与证券期货业金融机构的相同

D.银行业金融机构的大额交易报告要素与保险业金融机构的相同 答案：B

下列有关可疑交易报告要素说法正确的是： A.各类金融机构的可疑交易报告要素均相同 B.各类金融机构的可疑交易报告要素均不同

C.保险业金融机构的大额交易报告要素与证券期货业金融机构的相同 D.以上说法均不对 答案：B

出现以下哪种情况时，金融机构应提交可疑交易报告？ A.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人住所或其他相关替代性信息

B.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人身份证件号码或其他相关替代性信息 C.对向接收境内资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得收款人住所或其他相关替代性信息

D. 对向接收境内资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得收款人账户或其他相关替代性信息 答案：A

下列有关客户资料和交易记录保存说法正确的是： A.交易记录自交易记账当年计起至少保存5年 B.交易记录在业务关系结束后，应当至少保存10年 C. 客户身份资料在交易结束后，应当至少保存5年 D.客户身份资料业务关系结束后，应当至少保存10年 答案：A

下列有关客户资料和交易记录保存说法错误的是： A. 同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少同时保存不同介质的客户身份资料或者交易记录

B.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存

C. 如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束

D.法律、行规和其他规章对客户身份资料和交易记录较反洗钱规定有更长保存期限要求的，遵守其规定 答案：A

金融情报机构的英文简写为： Group 答案：C

明确金融情报机构权威定义的国际组织是： A.埃格蒙特集团 B. 世界银行

C. 金融行动特别工作组 D.国际货币基金组织 答案：A

下列哪种类型的金融情报机构，大多数设立在财政部、银行或监管机构里： A.行政型 B.执法型

C.司法型或诉讼型 D.混合型 答案： A

金融业反洗钱监管首先要从哪个环节着手？ A.资金监测 B.组织建设

C.制度建设 D.内控制度 答案：C

应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由哪个部门制定？ A.全国 B.中国人民银行 C.有关部门

D.中国人民银行会同有关部门 答案：D

对于国家反洗钱行政主管部门来说，其履行反洗钱职责的基本职责或者核心职责是： A.反洗钱监督和管理 B.反洗钱调查

C.组织协调国家反洗钱工作 D.反洗钱资金监测分析 答案：A

我国当前反洗钱监管的主要内容是：

A.组织协调国家反洗钱工作，逐步建立健全有中国特色较为完善的反洗钱工作体系

B.监督、检查金融机构执行反洗钱法律法规及规章的情况

C.加强反洗钱调查工作，预防和遏制洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动，增强反洗钱工作实效

D.深入做好反洗钱资金监测分析工作，有效防范洗钱风险 答案：B

由哪个机构根据授权，代表中国与外国和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料？ A.中国人民银行 B.外交部 C.

D.中国反洗钱监测分析中心 答案：A

国家确定以哪个机构负责组织协调国家反洗钱工作？ A.中国人民银行 B. C.

D.中国反洗钱监测分析中心 答案：A

对于国际反洗钱监管，以下说法中正确的是？

A.各国监管反洗钱成本与效益的平衡，处罚力度趋向温和

B.国际社会已经不满足于行政性罚款形成的威慑，将直接动用刑罚手段处理严重不合规主体

C.各国推崇适度监管的执法理念，反洗钱行政处罚力度有所缓和

D.金融行动特别工作组（FATF）对于反洗钱处罚没有提出新的建议，国际社会的反洗钱行政处罚力度没有明显变化 答案：B

中国人民银行作为反洗钱行政主管部门，不承担以下哪项反洗钱职责？

A.承担着具体规划金融业反洗钱规则的行政规章和制定

B.在包括银行、证券和保险在内的整个金融行业，指导和部署的反洗钱工作的行政管理职能

C.对新设立的金融机构的反洗钱内控方案进行审核 D.反洗钱资金监测 答案：C

在中国人民银行确定为反洗钱行政主管部门之前，哪个部门承担组织协调国家反洗钱工作的职责？ A.发展和改革委员会 B.财政部 C.司法部 D. 答案：D

反洗钱工作部际联席会议第一次工作会议于哪年在北京召开？ 答案：B

关于反洗钱立法权限以下说法正确的是？

A.反洗钱行政主管部门制定制定金融机构反洗钱规章

B.反洗钱行政主管部门会同有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章

C.反洗钱行政主管部门制定或者会同有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章 D. 反洗钱行政主管部门或者有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章 答案：C

2004年5月，经领导同意，反洗钱工作部际联席会议成员单位由原来的16家增至多少家？ 答案：A

我国首批反洗钱专门反洗钱法律规定中不包括： A.金融机构反洗钱规定

B.人民币大额和可疑支付交易报告管理办法 C.金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法 D.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 答案：D

以下哪个规定不是中国人民银行单独制定的？ A.金融机构反洗钱规定

B.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

C.金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法 D.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 答案：B

中国人民银行具体负责反洗钱行政管理事务的部门是： A.反洗钱局

B.中国反洗钱监测分析中心

C.中国人民银行分支行反洗钱工作部门 D.以上说法均不完整 答案：A

中国人民银行具体负责研究和拟订金融机构反洗钱工作规则、制度和办法并组织实施的部门是： A.反洗钱局

B.中国反洗钱监测分析中心 C.条法司 D. 答案：A

人民银行省级分行应在每年或每季度结束后的10个工作日内将反洗钱非现场监管报告报送： A.人民银行总行 B.本行反洗钱主管领导

C.反洗钱金融监管委员会成员单位 D.反洗钱监管协调小组成员单位 答案：A

金融监管部门反洗钱工作协调机制工作小组成员由谁担任？

A.成员单位负责人

B.成员单位主管反洗钱工作的领导

C.成员单位负责反洗钱工作的司局领导 D.成员单位负责反洗钱监管工作的处级领导 答案：C

打击洗钱犯罪的法律是否有效，对洗钱犯罪是否可以产生足够的威慑力，关键在于: A.是否可以追究洗钱分子的刑事责任 B.是否可以在金融领域开展反洗钱监管 C.是否可以对违规金融机构进行检查处 D.是否可以及时发现洗钱行为 答案：D

当前我国反洗钱的被监管主体是: A.金融机构 B.特定非金融机构

C.金融机构和特定非金融机构 D.金融机构和非金融机构 答案：C

关于反洗钱监管对象以下说法正确的是:

A.中国人民银行单独制定的反洗钱规章只能适用于金融机构

B.中国人民银行单独制定的反洗钱规章也可以适用于非金融机构

C.中国人民银行会同金融监管机构制定的反洗钱规章只能适用于金融机构

D.中国人民银行只有会同其他部门制定的反洗钱规章才可以适用于非金融机构 答案：B

关于反洗钱监管对象的保密义务以下说法正确的是: A.依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，银行可不受《商业银行法》中保密条款的约束

B.依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，金融机构可向其他组织和个人提供客户交易信息

C.依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，金融机构在提交大额和可疑交易报告时仍不能免除保密义务 D. 依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，金融机构在提交大额和可疑交易报告时可免除保密义务 答案：D

反洗钱制度中“保密义务的免责”原则的具体含义是: A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告，受法律保护

B.金融机构可向其他组织和个人提供客户交易信息 C.金融机构提交大额和可疑交易报告，可以因此免除各种民事责任和刑事责任

D.金融机构提交大额和可疑交易报告，可以因此免除违反银行保密法所产生的各种民事责任和刑事责任

答案：A

关于金融机构保密义务以下说法正确的是: A. 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构必须绝对保密

B. 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构不得以任何形式对外提供 C. 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构可以向同业金融机构提供 D. 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构可以依法对外提供 答案：D

关于向机关报告涉嫌犯罪线索的义务，以下说法正确的是:

A.仅适用于金融机构 B.不适用于中国人民银行 C.可适用于银监会

D.仅适用于金融机构和特定非金融机构 答案：C

关于向机关报告涉嫌犯罪线索的义务，以下说法正确的是:

A.与大额和可疑交易报告义务相同 B.可替代可疑交易报告义务 C.可与可疑交易报告义务相互替代 D.不能与可疑交易报告义务相互替代 答案：D

关于向机关报告涉嫌犯罪线索的义务，以下说法正确的是:

A.非金融机构适用

B.只有纳入反洗钱监管范围的非金融机构才适用 C.仅适用于金融机构

D.可与可疑交易报告义务相互替代 答案：A

关于向侦查机关报告涉嫌犯罪线索的义务，以下说法正确的是:

A.非金融机构适用

B.只有纳入反洗钱监管范围的非金融机构才适用 C.仅适用于金融机构

D.可与可疑交易报告义务相互替代 答案：A

关于尽职责任，以下说法错误的是:

A.尽职责任是法律对义务主体反洗钱职责作出的兜底性规定

B.尽职责任是具有弹性的规定，而非强制性法定义务

C.尽职责任要求金融机构及其职员尽最大可能去履行法律规范中规定较为原则的反洗钱职责

D.尽职责任可作为监管部门衡量金融机构履行反洗钱职责的尺度和标准 答案：B

《反洗钱法》规定的举报接受机关：

A.数量比《刑事诉讼法》规定的举报接受机关少 B.数量比《刑事诉讼法》规定的举报接受机关多 C.与《刑事诉讼法》规定的举报接受机关一致 D.与《刑事诉讼法》规定的举报接受机关完全不同 答案：A

反洗钱行政处罚的对象是：

A.违反反洗钱法律的公民、法人或其他组织 B.构成洗钱行政违法行为的公民、法人或其他组织 C.构成洗钱和恐怖融资犯罪的公民、法人或其他组织 D.不遵守反洗钱规章的金融机构及其从业人员 答案：B

实施反洗钱行政处罚的法律法规和规章依据不应包括：A.反洗钱法 B.刑法

C.金融机构反洗钱规定

D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 答案：B

对以下哪种违法行为，不能处以罚款？ A.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的 B.违反保密规定，泄露有关信息的 C.未按照规定建立反洗钱内部控制制度的 D. 拒绝提供调查材料 答案：C

反洗钱法律制度中关于尽职责任的规定，不能到达以下哪项目标？

A.将抽象的反洗钱职责具体化为义务主体的反洗钱行动B.减少了金融机构寻求制度漏洞、规避反洗钱义务的现实可能性

C.减少了对反洗钱制度设计的需求

D. 强化了金融机构反洗钱工作的责任心和主动性 答案：C

《反洗钱法》规定的举报接受机关是： A.中国反洗钱监测分析中心 B.机关

C.中国反洗钱监测分析中心和机关 D.中国人民银行和机关 答案：D

对于未按照规定对职工进行反洗钱培训的金融机构，可以：

A.处二十万元以上五十万元以下罚款

B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款

C.情节严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证

D.情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分 答案：D

对于未按照规定建立反洗钱内部控制制度的金融机构，中国人民银行可以：

A.处二十万元以上五十万元以下罚款

B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款

C.情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分

D.情节严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证 答案：C

对于未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的金融机构，中国人民银行可以： A.处二十万元以上五十万元以下罚款

B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款

C.情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分

D.情节严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证 答案：C

对于未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的金融机构，中国人民银行可以： A.责令限期改正

B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款

C.建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分

D.建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证 答案：A

对于未按照规定建立反洗钱内部控制制度的金融机构，中国人民银行可以： A.责令限期改正

B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款

C.建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分

D.建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证 答案：A

对于未按照规定对职工进行反洗钱培训的金融机构，中国人民银行可以： A.责令限期改正

B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款

C.建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分

D.建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证 答案：A

对于未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的金融机构，中国人民银行可以： A.处二十万元以上二百万元以下罚款

B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款 C.处二十万元以上五十万元以下罚款

D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款答案：C 对于未按照规定保存客户身份资料的金融机构，中国人民银行可以：

A.处二十万元以上五十万元以下罚款 B.责令限期改正

C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款

D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款答案：B 对于未按照规定保存客户身份资料且情节严重的金融机构，中国人民银行可以：

A.处二十万元以上二百万元以下罚款

B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款 C.处二十万元以上五百万元以下罚款

D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款答案：B 对于未按照规定保存客户身份资料且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以： A.处五十万元以上五百万元以下罚款 B.处五十万元以上二百万元以下罚款

C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上十万元以下罚款

D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处十万元以上五十万元以下罚款答案：A 对于未按照规定履行客户身份识别义务的金融机构，中国人民银行可以： A.责令限期改正

B.处二十万元以上五十万元以下罚款

C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款

D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款答案：A 对于未按照规定履行客户身份识别义务且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以： A.责令限期改正

B.处五十万元以上二百万元以下罚款

C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款

D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款答案：D 对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的金融机构，中国人民银行可以： A.处二十万元以上五十万元以下罚款 B.责令限期改正

C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款

D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款答案：B 对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告且情节严重的金融机构，中国人民银行可以： A.处二十万元以上二百万元以下罚款

B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款 C.处二十万元以上五十万元以下罚款

D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款答案：C 对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以：

A.责令限期改正

B.处五十万元以上二百万元以下罚款

C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款

D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款答案：D 对于故意提供虚假材料的金融机构，中国人民银行可以：

A.处二十万元以上五十万元以下罚款 B.责令限期改正

C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款

D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款答案：B 对于故意提供虚假材料且情节严重的金融机构，中国人民银行可以：

A.处二十万元以上二百万元以下罚款

B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款 C.处二十万元以上五百万元以下罚款

D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款答案：B 对于与身份不明的客户进行交易且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以： A.处五十万元以上五百万元以下罚款 B.处五十万元以上二百万元以下罚款

C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上十万元以下罚款

D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处十万元以上五十万元以下罚款答案：A 对于拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的金融机构，中国人民银行可以：

A.处二十万元以上五十万元以下罚款 B.责令限期改正

C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款

D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款答案：B 对于为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的金融机构，中国人民银行可以：

A.处二十万元以上二百万元以下罚款

B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款 C.处二十万元以上五十万元以下罚款

D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款答案：C 对于违反保密规定泄露有关信息且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以： A.责令限期改正

B.处五十万元以上二百万元以下罚款

C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款

D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款答案：D 对于以下哪种行为的金融机构，即使情节特别严重也不能责令停业整顿：

A.未按照规定履行客户身份识别义务的 B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的 C.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的 D.未按照规定建立健全反洗钱内控制度的 答案：D

中国人民银行对于违反反洗钱规定的金融机构，不能采取以下哪种措施？ A.责令限期改正 B.罚款

C.责令停业整顿 D.监管谈话 答案：C

下列哪个机构不能作出反洗钱行政处罚决定？ A.中国人民银行

B.中国人民银行营业管理部 C.中国人民银行无锡市中心支行 D.中国人民银行宝库县支行 答案：D

以下哪种情形不是法定的从轻或减轻行为？ A.主动报备反洗钱内控制度

B.主动消除或者减轻违法行为危害后果的 C.他人胁迫有违法行为的

D.配合行政机关查处违法行为有立功表现的 答案：A

在反洗钱调查中，封存措施的核心适用条件是： A.调查可疑交易活动

B.可疑交易活动需要进一步核查

C.被调查的文件资料可能被转移、销毁、隐匿或者篡改 D.经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准 答案：C

以下哪个部门不是金融监管部门反洗钱工作协调机制的成员？

A.中国人民银行 B.国家外汇管理局 C.银监会 D.证券业协会 答案：D

金融机构按季度汇总统计并向中国人民银行报告的非现场反洗钱信息是：

A.反洗钱内部控制制度建设情况 B.反洗钱工作机构和岗位设立情况 C.反洗钱宣传和培训情况

D.配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况 答案：D

中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与哪些人员谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明？ A.金融机构股东

B.金融机构董事、高级管理人员 C.金融机构高级管理人员、部门负责人 D.金融机构董事、监事、股东或其他负责人 答案：B

为判断和评估被检查机构反洗钱组织机构建设方面的情况，中国人民银行及其分支机构可以：

A.通过谈话听取反洗钱专职人员的意见，评估反洗钱机构职能的可靠性

B.通过了解不同部门、不同业务的临柜人员对反洗钱职责的理解度，评判反洗钱资源的充足性

C.通过查看会议记录、会议决定，核实反洗钱机构实际活动情况的真实性

D.如果反洗钱专职机构负责人认为人员配备不适应工作需要，则应视做判断反洗钱体系传导机制无效 答案：C

世界上第一批金融报告分析机构诞生于： 世纪80年代

世纪80年代末至90年代初 年

D.美国“9·11”事件之后 答案：B

下列哪种类型的金融情报机构，通常是由检察部门负责接收可疑交易活动报告： A.行政型 B.执法型

C.司法型或诉讼型 D.混合型

答案： C

如果为了获得将所有因素结合在一起的优势，最好建立下列哪种类型的金融情报机构： A.行政型 B.执法型

C.司法型或诉讼型 D.混合型 答案： D

“金融情报机构”的定义是在1995年的哪个国际会议上明确的：

A.金融行动特别工作组全会 B.埃格蒙特会议 C.联合国大会全体会议 D.联合理会全体会议 答案： B

下列哪种类型的金融情报机构，可以使执法机构更加容易获得金融情报机构得到的信息并用于调查： A.行政型 B.执法型

C.司法型或诉讼型 D.混合型 答案：B

下列哪项不是金融情报机构的核心功能： A.接收涉及洗钱和恐怖融资的信息 B.分析涉及洗钱和恐怖融资的信息 C.移交涉及洗钱和恐怖融资的信息 D.参与反洗钱国际合作 答案：D

金融情报机构分析信息的最基本目的是： A.发现资金的总体流向和趋势 B.发现犯罪的趋势、手段和应对方法 C.发现犯罪线索

D.为社会中的交易主体绘制了一组动态行为素描 答案： C

加入下列哪个国际组织是金融情报机构国际化的趋势：A.埃格蒙特集团 B.金融行动特别工作组 C.世界银行

D.国际货币基金组织 答案：A

一直以来就处于报告可疑（以及其他）交易的中心位置的报告机构是： A.银行 B.证券公司

C.保险公司 D.非金融机构 答案：A

金融情报机构的性质决定了金融情报机构必须具有： A.绝对性 B.相对性 C.依附性 D.纯技术性 答案：B

中国反洗钱监测分析中心在下列哪个机构领导下开展工作：

A.中国人民银行 B. C.银监会 D.安全部 答案：A

中国反洗钱监测分析中心成立于： 年 年 年 年

答案： C

《反洗钱法》中规定的“反洗钱调查”是指： A.人民银行在履行反洗钱行政职责的过程中，为实现特定的反洗钱目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为

B.人民银行为指导、部署反洗钱工作，而向不特定相对人收集资料、了解情况的调查行为

C.人民银行为检查监督执行反洗钱规定的情况，而向特定的行政相对人（金融机构以及其他单位和个人）收集资料、核实情况的调查行为

D.人民银行为确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪，而向有关的金融机构收集资料、核实信息的调查行为 答案： D

对可疑交易标准进行明确规定的是：

A.《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006年第1号发布）

B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令2006年第2号发布）

C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、银监会、、令2007年第2号发布）

D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布） 答案： B

根据《反洗钱法》的规定，临时冻结的期限为： 小时 小时

C.二个工作日 D.三个工作日 答案： B

反洗钱调查不具有下列哪个性质： A.强制性 B.准司法性 C.涉密性 D.司法性 答案： D

反洗钱调查的基本原则不包括： A.合法原则 B.合理原则 C.公开原则 D.效率原则 答案： C

在反洗钱调查过程中，禁止采取下列那种措施： A.询问 B.查阅、复制 C.封存

D.针对人身的强制性措施 答案： D

人民银行在协助侦查机关侦查洗钱案件时，承担相应法律后果的主体是： A.人民银行

B.人民银行的工作人员 C.侦查机关

D.侦查机关的侦查人员 答案： C

人民银行通过书面调查通知书要求金融机构提供有关文件资料的调查方式为： A.现场调查 B.非现场调查 C.主动调查 D.被动调查 答案： B

根据《反洗钱法》的规定，人民银行因履行反洗钱职责而获得的客户身份资料和交易信息仅可以用于反洗钱行政调查；司法机关依法获得的客户身份资料和交易信

息，只能用于反洗钱刑事诉讼。这样就从两个方面了调查资料的使用范围。这项规定体现了反洗钱调查的哪个性质： A.强制性 B.准司法性 C.涉密性 D.合法性 答案： C

人民银行在反洗钱调查过程中，采取的方式、时限、手段和措施等应与反洗钱调查的目的相适应，而不应超过必要限度而造成被调查机构不必要的负担。这体现的是反洗钱调查的哪个原则： A.合法原则 B.合理原则 C.保密原则 D.效率原则 答案： B

金融机构对人民银行的在反洗钱调查过程中采取的措施不服的，也可以申请复议。这种救济途径可以称为： A.立法救济 B.行政救济 C.司法救济 D.国家赔偿 答案： B

《反洗钱法》在对临时冻结措施进行规定时，明确要求采取临时冻结措施必须经反洗钱行政主管部门（中国人民银行）负责人批准，同时规定临时冻结不得超过四十八小时。金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。这种规定可以认为是下列哪种救济： A.立法救济 B.行政救济 C.司法救济 D.国家赔偿 答案： A

下列法律或规章中，哪一个不是反洗钱调查的法律依据：

A.《反洗钱法》 B.《行政复议法》 C.《行政处罚法》

D.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 答案： C

下列哪个法律或规章，将金融机构可疑交易报告制度与反洗钱调查制度进行了衔接： A.《反洗钱法》

B.《金融机构反洗钱规定》（2006）

C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 答案： C

直接规定“中国人民银行是反洗钱行政主管部门”的是： A.《反洗钱法》 B.《中国人民银行法》 C.《金融机构反洗钱规定》

D.机构编制委员会办公室《关于中国人民银行主要职责内设机构和人员编制调整意见的通知》（中编办发［2003］14号） 答案： C

在实践中，人民银行下列哪级机构没有反洗钱调查权： A.总行、上海总部

B.分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行 C.副省级城市中心支行 D.地市级城市中心支行 答案： D

人民银行下列那个机构没有反洗钱调查权： A.上海总部 B.天津中心支行 C.呼和浩特中心支行 D.包头中心支行 答案： D

人民银行呼和浩特中心支行在开展反洗钱调查时，无权实施下列哪些措施： A.询问 B.查阅、复制 C.封存 D.临时冻结 答案： D

下列哪项反洗钱调查措施的实施必须经中国人民银行总行负责人批准： A.询问 B.查阅、复制 C.封存 D.临时冻结 答案： D

反洗钱调查的客体仅限于：

A.可疑交易活动 B.可疑交易主体 C.金融机构的内控制度

D.金融机构遵守反洗钱规定的情况 答案： A

在反洗钱调查中，金融机构不具有下列哪项权利： A.拒绝调查的权利

B.清点并保存封存清单的权利 C.逾期自动解除封存的权利 D.逾期自动解除冻结的权利 答案： C

在反洗钱调查中，金融机构享有的下列哪项权利的依据不是《反洗钱法》： A.拒绝调查的权利 B.获得救济的权利

C.核对、补充和更正讯问笔录的权利 D.逾期自动解除冻结的权利 答案： B

在反洗钱调查中，金融机构不承担下列哪项义务： A.配合调查义务 B.如实提供信息义务 C.提供调查经费的义务 D.不得拒绝和阻碍义务 答案： C

下列哪个法律或规章，将“能够满足反洗钱调查需要”作为金融机构妥善保存客户身份资料和交易记录的重要标准之一： A.《反洗钱法》

B.《金融机构反洗钱规定》（2006）

C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 答案： D

根据《反洗钱法》的规定，下列哪些机构有权进行反洗钱调查：

A.中国人民银行或者其省一级分支机构

B.银监会、、及其省一级派出机构 C.机关

D.人民和人民 答案： A

下列可疑交易活动中，有必要进行反洗钱调查的是： A.金融机构依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十五条的规定报告的重点可疑交易报告 B.明显与洗钱活动无关的可疑交易活动

C.可疑程度显着轻微、可能造成的危害不大的交易活动 D.超过法定资料保存期限的可疑交易活动 答案： A

关于反洗钱调查的管辖，下列说法错误的是： A.《反洗钱法》明确规定了反洗钱调查权属于中国人民银行和其省一级分支机构，因此在中国人民银行和其省一级分支机构之间应有管辖上的划分。

B.管辖划分时，一般要考虑调查难度、地域和级别问题，这些也与机关、司法机关的地域管辖和级别管辖相适应。

C.中国人民银行及其省一级分支机构在反洗钱调查上的分工以地域管辖为原则，中国人民银行各省一级分支机构之间以级别管辖为原则

D.对跨辖区的可疑交易活动，中国人民银行各省一级分支机构之间要相互协作 答案： C

下列可疑交易活动中，哪一项不一定由中国人民银行总行管辖：

A.涉及全国范围的、重大的、复杂的可疑交易活动 B.跨省（自治区、直辖市）的、重大的、复杂的可疑交易活动

C.涉外的可疑交易活动，可能有重大政治、社会或者国际影响的

D.中国人民银行总行认为需要调查的其他可疑交易活动 答案： B

关于反洗钱保密制度，下列说法错误的是： A.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密

B.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，不得向任何单位和个人提供

C.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查

D.司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼 答案：B

下列法律、规章和规范性文件中，哪个没有规定反洗钱调查的程序和措施： A.《反洗钱法》

B.《金融机构反洗钱规定》（2006）

C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2006） D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》 答案：C

在反洗钱调查的准备阶段，下列哪项是非必经程序：

A.登记备案 B.调查审批 C.成立调查组 D.拟定调查方案 答案：D

在下列哪种情况下，调查组应当制订调查实施方案： A.对任何可疑交易活动进行反洗钱调查前 B.对跨辖区的可疑交易活动进行反洗钱调查前 C.对重大、复杂的可疑交易活动进行反洗钱调查前 D.对涉外的可疑交易活动进行反洗钱调查前 答案：C

《反洗钱调查通知书》的合法要件是：

A.经过中国人民银行及其省一级分支机构负责人的批准B.加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章 C.加盖中国人民银行或者其省一级分支机构反洗钱部门的公章

D.在金融机构出示 答案：B

在反洗钱调查中，不能采取下列哪种调查方式： A.现场调查 B.书面调查 C.综合调查

D.直接向被调查对象调查 答案：D

根据规定，在现场调查时，调查人员应出示的合法证件具体为：

A.中国人民银行工作证 B.中国人民银行执法证 C.中国人民银行入门证 D.中国人民银行调查证 答案：B

下列调查措施中，具有证据保全性质的是： A.查阅 B.复制 C.封存 D.临时冻结 答案：C

下列调查措施中，具有财产保全性质的是： A.查阅 B.复制 C.封存 D.临时冻结 答案：D

下列哪种情形下，调查组应提出报案的处理意见：

A.经调查确认可疑交易活动不属实

B.经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的 C.经调查不能排除洗钱嫌疑的 D.经调查事实仍不清楚的 答案：C

根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，解除封存应采用下列哪种形式： A.口头通知 B.解除封存通知书 C.解除封存清单 D.解除封存的公函 答案：B

根据《反洗钱法》的规定，反洗钱调查中的询问对象是：A.金融机构主管 B.金融机构有关人员 C.非金融机构工作人员 D.金融机构反洗钱工作人员 答案：B

最早受到关注的洗钱活动是在哪种犯罪形式的犯罪收益？ A． B．走私 C．贩毒 D．受贿 答案：C

根据有记载的资料和一般公认的观点，现代意义上的洗钱最早产生于哪个国家？ A．西班牙 B．葡萄牙 C．英国 D．美国 答案：D

《中华人民共和国刑法》第几条规定了“洗钱罪”。 A．第191条 B．第120条 C．第312条 D．第34 答案：A

根据FATF40项关于洗钱罪上游犯罪的建议，对于那些在法律制度中有最低犯罪起点的国家，指定罪行应包括所有可至少判处几个月以上有期徒刑的罪行？ A．3个月 B．6个月 C．9个月

D．12个月 答案：B

将犯罪所得存入金融机构或购买可流通票据，这是洗钱的哪个阶段？ A．犯罪阶段 B．放置阶段 C．离析阶段 D．融合阶段 答案：B

通过利用空壳公司的账户，用假名或受托人的名义开立银行账户，进行虚假的贸易往来，使用平衡贷款，让资金在不同国家的不同金融机构间频繁地流动，买卖无记名证券等方法，以达到模糊其性质、来源、受益人和增大执法机关对其进行有效调查的难度的目的。这是洗钱的哪个阶段？ A．犯罪阶段 B．放置阶段 C．离析阶段 D．融合阶段 答案：C

将清洗过的赃款通过化整为零、“蚂蚁搬家式”的方法转移到与犯罪行为无明显联系的组织或个人的账户中，这是洗钱的哪个阶段？ A．犯罪阶段 B．放置阶段 C．离析阶段 D．融合阶段 答案：D

下列哪种洗钱形式在我国南方沿海地区十分猖獗 A．保险业 B．利用银行贷款 C．成立空壳公司 D．地下钱庄 答案：D

下列哪个国家被称为典型的“保密天堂”？ A．美国 B．英国 C．法国 D．开曼 答案：D

下列哪个国际于2007年5月发布了新的《2007年国家反洗钱战略》？ A．瑞士 B．英国

C．美国 D．俄罗斯 答案：C

在我国,哪个部门有权认定某人是否构成洗钱罪、应该判多重的刑罚？ A．中国人民银行 B．门 C．人民 D．人民 答案：D

在我国,哪个部门有权对洗钱案件进展刑事调查？ A．中国人民银行 B．海关 C．门 D．人民 答案：C

哪个部门是专职的反洗钱部门 A．金融监管部门 B．执法部门 C．司法部门 D．金融情报中心 答案：D

在现代社会中,通过哪个行业洗钱是最主流的洗钱形式 A．珠宝业 B．律师业 C．会计师 D．金融业 答案：D

《中华人民共和国刑法》第几条规定是关于打击资助恐怖活动的？ A．第191条 B．第120条之一 C．第312条 D．第34 答案：B

下列哪一个国际公约是国际社会第一个打击洗钱犯罪的国际公约。

A．《联合国禁止非法贩运品和精神药物公约》 B．《联合国打击有组织犯罪公约》

C．《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》 D．《联合国反公约》 答案：A

下列哪个国际公约规定了恐怖融资犯罪行为？ A．《联合国禁止非法贩运品和精神药物公约》

B．《联合国打击有组织犯罪公约》

C．《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》 D．《联合国反公约》 答案：C

法律首次正式明确中国人民银行反洗钱职责的时间是： 年 年 年 年 答案：D

反洗钱工作部际联席会议最初成立的时间是： 年8月 年9月 年5月 年12月 答案：C

《反洗钱法》明确的反洗钱监督管理和原则是： A.“集中领导、统筹安排” B.“分业经营、分业监管” C.“各司其职、各负其责” D.“人民银行主管、多部门配合” 答案：D

反洗钱工作部际联席会议的成员单位共计： 家 家 家 家 答案：D

根据《反洗钱法》，应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监管管理的具体办法由：

A.中国人民银行制定

B.中国人民银行会同有关部门制定 C.有关部门制定 D.制定 答案：B

根据《反洗钱法》的规定，海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时通报：

A.反洗钱行政主管部门 B.反洗钱行政主管部门 C.反洗钱信息中心 D.有关部门 答案：B

根据我国现行法律规定，中国人民银行反洗钱检查监督的范围包括：

A.银行、证券、保险业金融机构 B.金融机构和特定非金融机构 C.银行业金融机构

D.金融机构以及其他单位和个人 答案：D

任何单位和个人发现洗钱活动，有权举报，接受举报的部门包括： A.中国人民银行 B.机关

C.中国人民银行或者机关 D.司法机关 答案：C

《反洗钱法》规定的“反洗钱行政主管部门”是指：

A.中国人民银行 B. C.财政部 D.司法部 答案：A

汇丰银行在天津成立的新机构的反洗钱内部控方案应由哪个机构审查？ A.天津银监局

B.中国人民银行天津分行 C.银监会。 D.中国人民银行 答案：A

中国银行在A地新成立的分支机构的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？

A.所在地中国人民银行分支机构 B.中国人民银行 C.银监会 D. A地银监局 答案：D

北京新成立的A银行的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？

A.中国人民银行营业管理部 B.银监会 C.北京银监局 D.中国人民银行 答案：B

按照反洗钱法律规定，在客户要求汇款多少金额以上的人民币时，应识别客户身份，了解实际控制客户的自然

人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？ A.五万 B.二十万 C.一万 D.十万 答案：C

银行在办理多少金额以上的跨境汇款时，应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、住所等信息？ A.一百美元 B.一千美元 C.一万美元 D.五万美元 答案：B

委托第三方代为履行识别客户身份的，有谁承担未履行客户身份识别义务的责任？

A.金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任 B.第三方应当承担未履行客户身份识别义务的责任 C.金融机构和第三方共同承担未履行客户身份识别义务的责任

D．金融机构承担未履行客户身份识别义务的主要责任，第三方承担次要责任 答案：A

哪个国际公约首次确立了“不得以保守银行秘密为由”拒绝司法协助义务的原则？

A．《联合国禁止非法贩运品和精神药物公约》 B．《联合国打击有组织犯罪公约》

C．《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》 D．《联合国反公约》 答案：A

哪个国际公约被国际反洗钱领域公认为第一个反洗钱国际文件？

A．《联合国禁止非法贩运品和精神药物公约》 B．《联合国打击有组织犯罪公约》

C．《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》 D．《联合国反公约》 答案：A

哪个国际公约首次提出要求各缔约国建立金融情报中心？

A．《联合国禁止非法贩运品和精神药物公约》 B．《联合国打击有组织犯罪公约》

C．《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》

D．《联合国反公约》 答案：B

哪个国际公约首次要求缔约国将恐怖主义、和恐怖行为定为刑事犯罪？

A．《联合国禁止非法贩运品和精神药物公约》 B．《联合国打击有组织犯罪公约》

C．《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》 D．《联合国反公约》 答案：C

下列哪个文件不是巴塞尔银行监管委员会国际组织制定？

A．《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的原则声明》 B．《有效银行监管的核心原则》。 C．《银行客户尽职调查》 D．《私人银行全球反洗钱指引》 答案：D

金融行动特别工作组通常每几年对全体成员进行一轮互评。 A．1年 B．2年 C．3年 D．4年 答案：C

根据金融行动特别工作组对比利时、挪威、瑞士、澳大利亚、意大利、爱尔兰、瑞典、西班牙、美国、丹麦、冰岛和葡萄牙12个成员国的评估报告, 总体而言40项建议四个部分中哪一部分的合规情况不理想 A.关于法律体系的第一部分

B.关于反洗钱义务主体预防措施的第二部分. C.关于制度和其他措施的第三部分. D.关于国际合作的第四部分的合规情况 答案：B

根据我国《反洗钱法》规定，由哪个部门负责涉及追究洗钱罪的司法协助 A. 中国人民银行 B. 门 C. 司法部门 D. 检察部门 答案：C

截止2008年6月,我国还没有加入哪个反洗钱国际组织 A. 金融行动特别工作组 B. 欧亚反洗钱组织 C. 亚太反洗钱组织 D. 埃格蒙特集团

答案：D

我国首次是与哪个国家金融情报机构签署合作谅解备忘录（MOU）？ A. 俄罗斯 B. 格鲁吉亚 C. 韩国 D. 乌克兰 答案：C

《刑法》第120条之一规定的“资助”，是指（ ） A.为恐怖活动组织或者实施恐怖活动的个人筹集、提供经费、物资，或者提供场所以及其他物质便利的行为 B.为恐怖活动组织募集资金、提供装备，或者提供场所以及其他物质便利的行为

C.为恐怖活动组织或者实施恐怖活动的个人提供物资支持，或者提供场所以及其他方面便利的行为

D.为实施恐怖活动的个人筹集、提供经费、物资，或者提供场所以及其他物质便利的行为 答案：A

金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以（ ）形式向中国人民银行当地分支机构和当地机关报告。 A.口头电话 B.电子邮件 C.书面报告 D.手机短信 答案：C

第三部分 多选题

客户要求开立基金账户时，金融机构应采取哪些措施识别客户身份

D. 应当识别客户身份

B.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 D.登记客户身份基本信息

E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。 答案：ABCDE

洗钱的一般特征包括：

A 的刑事犯罪、洗钱方式和手段的多样性 B 洗钱方式和手段的多样性、洗钱的专业化、洗钱过程的复杂性

D洗钱的对象是特定性质的货币资金和财产，且都与刑

事犯罪有关

E洗钱的目的在于为非法资金或财产披上合法的外衣，

消灭犯罪线索和证据，逃避法律追究

和制裁，并实现黑钱、脏钱或其他犯罪收益的安全循环

使用 答案： ABDE

洗钱的三个阶段包括： A 放置阶段 B 处置阶段 C离析阶段 D分析阶段 E 融合阶段 答案：ACE

洗钱的主要方式包括： A 利用金融机构 B 投资办产业

C 利用一些国家和地区对银行和个人资产进行保密的

D 通过市场的商品交易活动

E 其他洗钱方式如货币走私、地下钱庄、民间借贷、利

用“smurfs”洗钱等 答案： ABCDE

反洗钱的目标应该包括： A 洗钱刑事犯罪化

B 建立起有效的洗钱防范机制

C 增强金融机构和特定非金融机构抵御洗钱带来的风险的能力

D 提高相关机构和人员的反洗钱能力 E 在国际开展卓有成效的反洗钱合作 答案： ABCDE 反洗钱的主体包括： A 司法机关 B 行政机关

C 其他的反洗钱专门机构

D 金融机构 E 国际组织 答案： ABCDE

有关下列反洗钱法律制度的说法正确的有：

A 美国的《1986年控制洗钱法》、《1992年反洗钱法》、

《1994年禁止洗钱法》和英国的《1993

年反洗钱条例》都是立法机关制定的专门的反洗钱法律 B 我国的《反洗钱法》是立法机关制定的专门的反洗钱

法律

C 澳大利亚的《1999年金融交易报告规则》是由或

者部门根据法律授权颁布的行 规

D 加拿大金融监管机构发布的《防止和发现洗钱行为指

引》和中国人民银行发布的《金融机

构反洗钱规定》是由或者部门根据法律授权颁

布的行规

E 中国人民银行发布的《金融机构大额和可疑交易报告

管理办法》是由金融监管部门制定的 规章或者具有法律效力的反洗钱规章或指引 答案： BCE

反洗钱法律制度主要包括：

A 对洗钱行为的刑事处罚和对犯罪收益的没收、冻结和扣押制度

B 反洗钱内部控制制度

C 客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、身份资料和交易记录保存制度 D 客户金融隐私权利的保护

E 现金、无记名有价证券以及贵重金属的出入境管理制度

答案： ABCDE

纵观反洗钱法律制度的发展，其基本特点包括： A 从单纯打击转向预防和打击并重 B 洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大

C 以金融机构为核心主体，包括特定非金融机构的洗钱预防制度不断完善

D 反洗钱国际合作机制日益重要

E 反洗钱工作机制和信息情报机构发挥重要作用 答案： ABCDE

下列关于我国现行法律体系的说法，正确的有： A 我国现行法律体系包括反洗钱法律、反洗钱行规、反洗钱部门规章三个层次

B 我国的反洗钱相关法律主要有《中华人民共和国刑法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》

C 我国现行的与反洗钱有关的行规主要包括《现金管理暂行条例》、《个人存款账户实名制规定》、《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》、《金融违法行为处罚办法》、《外汇管理条例》

D《金融机构反洗钱规定》和《外资金融机构管理条列实施细则》属于反洗钱行规范畴

E 《人民币银行结算账户管理办法》、《证券登记结算管理办法》和《大额现金支付登记备案规定》属于反洗钱部门规章范畴 答案： ABCE

下列关于国际反洗钱组织机构的说法，正确的有： A 总体上说，反洗钱组织机构可以分为专门的国际反洗钱组织、在反洗钱领域发挥作用的其他国际组织和部分地区性组织

B 金融行动特别工作组（FAFT）和埃格蒙特集团（Egmont Group）是专门的国际反洗钱组织

C 巴塞尔银行监管委员会是银行类专门的国际反洗钱组织

D 联合国、世界银行和国际货币基金组织是在反洗钱领域发挥作用的其他国际组织

E 欧洲委员会、美洲国家组织、美洲开发银行、亚洲开发银行是在反洗钱领域发挥作用的地区性组织 答案： ABDE

下列关于金融行动特别工作组（FATF）的说法，正确的有：

A 金融行动特别工作组（FATF）成立于19年的西方七国首脑会议

B 我国于2006年正式成为金融行动特别工作组成员 C 中国特别行政区是金融行动特别工作组（FATF）

的正式成员

D金融行动特别工作组（FATF）的主要成果包括提出反

洗钱于反恐怖融资40+9项建议和公 布不合作国家和地区名单

E金融行动特别工作组（FATF）是目前全球最用影响的

专业反洗钱和反恐怖融资国际组织 答案： ACDE

下列关于埃格蒙特集团（Egmont Group）的说法，正确的有：

A埃格蒙特集团（Egmont Group）是由若干金融情报机

构发起并组建的，是各国金融情报机 构之间的非国际组织

B 中国特别行政区和中国是埃格蒙特集团

（Egmont Group）成员

C埃格蒙特集团（Egmont Group）的主要目标是促进金

融情报机构之间的国际合作，以创建 一个全球化的反洗钱信息网络

D埃格蒙特集团（Egmont Group）的主要工作制度包括

轮值制度、加入程序和定期会议

E埃格蒙特集团（Egmont Group）的主要成果是严格定

义和评估金融情报机构、金融情报交 流

答案： ACDE

关于我国反洗钱组织体系，以下说法正确的是： A 我国反洗钱组织体系包括四个部分：反洗钱监管部

门、反洗钱司法部门、被监管机构和行 业自律组织

B 我国反洗钱监管部门包括中国人民银行、银监会、证

监会、和其他有关部门和机构

C 我国反洗钱司法部门包括侦查机关、检察机关和审判

机关

D 被监管机构包括金融机构和特定非金融机构 E 行业自律组织包括中国银行业协会、证券业协会和保

险业协会 答案： ABCDE

《中华人民共和国反洗钱法》中规定反洗钱行政主管部门的职责有：

A 组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监

测

B 制定或会同有关金融监督管理机构制定金融机

构反洗钱规章，并对所监督的金融机

构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求 C 监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况 D 在职责范围内调查可疑交易活动

E 履行法律和规定的有关反洗钱的其他职责 答案： ACDE

根据反洗钱法规定，银监会、的反洗钱职责有： A 参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章并对起提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求 B 对涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向机关报告 C 审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案，对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准

D 提供反洗钱资金监测信息

E 履行法律和规定的有关反洗钱的其他职责 答案： ABCDE P117

以下人员属于狭义的反洗钱内部控制的对象是： D. 检察人员 B.银行行长 C.经侦队工作人员 D.外汇交易员

E.金融机构反洗钱大额和可疑交易数据报送员和分析员 答案：BDE

按照《反洗钱法》的规定，金融机构应当采取哪些措施完善反洗钱内控？

D. 依照法律规定建立健全反洗钱内部控制制度

B.金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责

C.必须设立反洗钱专门机构

D.金融机构的董事和高级管理层应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责

E.对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力 答案：ABE

按照我国反洗钱法律法规的规定，金融机构应当采取哪些措施完善反洗钱内控？

D. 金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内

部控制制度

B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作

C.制定反洗钱内部操作规程和控制措施 D.对工作人员进行反洗钱培训

E.金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责 答案：ABCDE

我国当前对金融机构反洗钱内部控制制度的要求主要包括以下几个方面：

D. 建立完整的反洗钱内控系统，从程序上保障反洗钱

义务的履行

B.从机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行

C.建立内部监督检查机制，督促反洗钱义务的有效履行D.建立员工的培训制度

E.将反洗钱措施的制定作为金融机构准入及增设的审查内容

答案：ABCDE P124 客户身份识别，也称： D. 客户审查 B.了解你的客户 C.客户风险管理 D.客户合规检查 E.客户尽职调查 答案：BE

关于金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议提出的开展客户身份识别的措施，下列说法正确的有： D. 确定客户身份并利用可靠的、来源的文件、数

据或信息来验证客户身份

B.确定受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以

使该金融机构明了受益权人的身份情

况, 对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解

该客户的所有权和控制权结构

C.获得有关该项业务关系的目的和意图属性的信息 D.对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的

交易进行持续的尽职调查，以确保交 易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况 E.在某些低风险情况下，各国可以决定让金融机构采取

精简或简化措施 答案：ABCDE

以下关于金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议说法正确的是？

D. 金融机构在于客户建立业务关系时、进行非经常性交易时确定和验证客户身份

B.在洗钱风险得到有效控制和不致打断正常业务的情况

下，各国可允许金融机构在建立业务 关系后尽快完成客户身份验证

C.对于高风险类别，金融机构应实施更严格的尽职调查。

D.一定要将高级别列为高风险客户

E.应该拥有适当的风险管理系统以确定客户是否为政界名流 答案：ABCE

金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议要求在哪些行业推行客户身份识别制度？ D. 赌场 B.房地产代理商

C.贵重金属交易商和珠宝商

D.律师、公证人和其他法律专业人士及会计师 E.拍卖行 答案：ABCD

股份制商业银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施？ D. 如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当

经高级管理层的批准。

B.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 D.登记客户身份基本信息

E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件 答案：ABCDE

商业银行为客户将5000美元现钞兑换成英镑时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施？

D. 不必了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益

人

B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 C.登记客户身份基本信息

D.如果客户为外国政要，应当经高级管理层的批准。 E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件 答案： BCE

商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？

D. 为不在本机构开户的客户提供2万的票据兑付 B.将1000美元现钞结汇 C.张三转账18万到李四账户 D .开立理财专户 E.提取现金6万元 答案：ABD

商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？

D. 为不在本机构开立账户的客户提供2万元现金汇款 B.为不在本机构开立账户的客户提供800美金现金汇款C.为不在本机构开立账户的客户兑换1000美元现钞

D.为不在本机构开立账户的客户提供1万元票据兑付 E.提取现金5万元 答案：ACD

商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？ D. 开立账户

B.为不在本机构开立账户的客户提供1万元以上的一次性交易

C.为不在本机构开立账户的客户提供1千美元以上的一次性交易 D.大额取现服务 E.大额存现服务 答案：ABC

M国总统要求在工商银行某支行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施？ D. 应当经负责人批准 B.应当经高级管理层批准

C.应当报告当地中国人民银行分支机构

D.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登

记客户身份基本信息

E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件 答案：BDE

金融机构在为客户向境外汇出资金时，应当登记： D. 汇款人的姓名或者名称

B.汇款人身份证件或身份证明文件种类、号码 C.汇款人的账号 D.汇款人的住所

E.汇款人的职业和工作单位 答案：ACD

金融机构在为客户向境外汇出资金时，发现信息要素缺失时，可采取哪些替代性措施？

D. 汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记

汇款人账号的，可登记交易流水号

B.汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇

款人账号的，可登记汇款人姓名或名称 C.汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇

款人账号的，可登记汇款凭证号码

D.境外收款人住所不明确的，金融机构可登记接收汇款

的境外机构所在地名称

E.境外收款人住所不明确的，金融机构可登记境外收款

人的身份证件号码 答案：ACD

下列交易达到什么限额，金融机构应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？ D. 单笔5万元以上取现 B.单笔5万元以上存现 C.单笔1万元美元以上存现 D.单笔1万元美元以上取现 E.单笔5万元以上转账 答案：ABCD

办理以下哪些业务时，金融机构应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？ D. 资金账户开户、销户、变更 B.开立基金账户

C.代券账户的开户、挂失、销户 D.转托管、指定交易、撤销指定交易 E.与客户签订期货经纪合同 答案：ABCDE

办理以下哪些业务时，金融机构应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？

对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？ D. 为客户办理代理授权或者取消代理授权 B.与客户签订融资融券等信用交易合同 C.代办股份确认

D.交易密码挂失 E.开通网上交易 答案：ABCDE

办理以下哪些业务时，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？ D. 保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美

元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同

B.保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同

C.单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2 000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同 D. 单个被保险人保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险 E.保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同 答案： BCE

对于保险费多少金额以上且以现金形式缴纳的财险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？ D. 人民币2万元 B. 人民币1万元 C. 外币等值2000美元 D.外币等值1千美元 E.人民币5000元 答案：BD

对于保险费多少金额以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份

证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？ D. 人民币2万元 B.外币等值2000美元 C.人民币1万元 D.外币等值1千美元 E.人民币5000元 答案：AB

单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2 000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险公司在订立保险合同时，应采取哪些客户身份识别措施？

D. 确认投保人与被保险人的关系 B.确认投保人与受益人的关系 C.确认被保险人与受益人的关系

D.核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件 E.核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件 答案：ADE

对于保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保险合同时，应采取哪些客户身份识别措施？ D. 确认投保人与被保险人的关系

B.核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件 C.登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息

D.核对投保人、被保险人、指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件

E.登记投保人、被保险人、指定受益人的身份基本信息 答案：ABC

在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为多少以上时，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份？

D. 人民币5万元 B.人民币2万元 C.人民币1万元 D.外币等值1 000美元 E.外币等值1 万美元 答案：CD

在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果金额为多少以上时，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？ D. 人民币4万元 B.人民币3万元 C.人民币1万元 D.外币等值1 000美元 E.外币等值1万美元 答案：CD

以下哪些机构在与客户签订金融业务合同时，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？ D. 金融资产管理公司 B.财务公司 C.金融租赁公司 D.汽车金融公司 E.保险资产管理公司 答案：ABCDE

金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑下列风险因素：

D. 客户的特点或者账户的属性 B.客户是否为外国政要 C.地域 D.业务 E.行业 答案：ABCDE

出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户：

D. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证

明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的 B.客户行为或者交易情况出现异常的

C.客户姓名或者名称与有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的 D.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的

E.金融机构先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的 答案：ABCDE

金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为:

D. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的B.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的

C.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的

D.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的 E.履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为 答案：ABCDE

我国金融客户身份识别制度尚可在以下方面进一步完善:

D. 根据风险程度确定客户身份识别的措施 B.客户身份识别制度适用范围应予扩大 C.加强对利用新技术隐藏身份客户的识别 D.在科学分类客户的基础上进行有针对性的识别 E.确定免予身份识别的情形 答案：ABCDE

可疑交易报告制度是指具有以下特征的交易： D. 金额有异常情形 B.频率有异常情形 C.流向有异常情形 D.性质有异常情形

E.与客户身份或经营性质不符的资金交易 答案：ABCDE P145

我国《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》确定的大额和可疑交易报告主体： D. 金融机构 B.特定非金融机构

C.完全符合金融行动特别工作组（FATF）“40＋9”建议要求

D.与金融行动特别工作组（FATF）“40＋9”建议要求并不完全一致 E.需要进一步扩展 答案： ABDE

以下关于大额交易报告主体说法正确的是： D. 客户通过在境内金融机构开立的账户发生的大额交易，由开立账户的金融机构报告

B.客户通过在境内金融机构发行的银行卡所发生的大额交易，由发卡银行报告

C.客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告

D.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告

E.客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告 答案：ABCD

以下关于可疑交易报告主体说法正确的是： D. 可疑交易报告仅由中国反洗钱监测分析中心接收 B.可疑交易报告也可由中国人民银行分支机构接收 C.可疑交易报告应在可疑交易发生后的10个工作日内报告

D.可疑交易报告仅由金融机构总部提交 E.可疑交易报告也可由金融机构分支机构提交 答案：BCE

以下关于客户身份资料和交易记录保存期限的说法中正确的是：

D. 客户身份资料，自业务关系结束当年至少保存5年

B.客户身份资料自一次性交易记账当年计起至少保存5年

C.交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年 D.客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束

E.同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录 答案：ABCDE

大额资金交易的具体报告标准为：

D. 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币

交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支

B.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转

C.自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转 D.自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转

E.自然人或法人、其他组织和个体工商户账户单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易 答案：ABCD

金融机构应当保存的交易记录包括： D. 每笔交易的数据信息 B.业务凭证、账簿

C.反映交易真实情况的合同、业务凭证 D. 单据、业务函件 E.金融机构内部审批记录 答案：ABCD

下列国际组织或机构中，对金融情报机构的概念、职能和价值基本达成共识的有： D. 联合国 B.世界银行

C.国际货币基金组织 D.金融行动特别工作组 E.埃格蒙特集团 答案：

金融情报机构的作用体现在以下几个方面： D. 具有效率优势 B.具有系统性 C.具有主动性 D.兼顾私权保护

E.参与国际反洗钱合作的必然性 答案：ABCDE

金融情报机构按设置大致可分为以下哪些类型： D. 行政型 B.执法型

C.司法型或诉讼型 D.混合型 E.型 答案：ABCD

下列对行政型金融情报机构的描述中，正确的是： D. 通常构成行政机构的一部分

B.或是在执法和司法机构以外的另一个行政机构的监督或行政管理之下

C.大多数设立在财政部、银行或监管机构里 D.在金融机构和执法部门之间起到“缓冲器”作用 E.行政性金融情报机构更受银行业的欢迎 答案：ABCDE

下列描述中，哪些是属于执法型金融情报机构的特征：D. 在执法机构内设立金融情报机构

B.这种类型的金融情报机构与其他执法机构的关系将更加密切

C.执法机构也更加容易获得金融情报机构得到的信息并用于调查，增强了信息的可用性

D.通常具有执法部门本身所具有的执法权力 E.选择这种设置的国家通常属于法系 答案：ABCD

下列描述中，哪些是属于司法型或诉讼型金融情报机构的特征：

D. 建立在国家的司法系统里 B.通常具有检察部门的权限

C.通常由检察部门负责接收可疑金融活动报告 D.主要优势在于将披露的信息直接从金融机构交到司法部门内的机构进行分析和处理

E.在金融机构和执法部门之间起到“缓冲器”作用 答案：ABCD

下列描述中，哪些是属于混合型金融情报机构的特征：D. 设置的目的是为了获得将所有因素结合在一起的优

势

B. 一些金融情报机构结合了行政型和执法型金融情报

机构的特点

C.还有一些金融情报机构将海关和部门的权力结合在一起

D.来自于各种监管和执法机构的员工都在金融情报机构里办公，但同时继续分别拥有原隶属机构的权力 E.选择这种设置的国家通常属于法系 答案：ABCD

金融情报机构的核心功能包括： D. 接收涉及洗钱和恐怖融资的信息 B.分析涉及洗钱和恐怖融资的信息 C.移交涉及洗钱和恐怖融资的信息 D.培训报告机构人员 E.对报告机构进行合规监管 答案：ABC

金融情报机构的非核心功能包括： A 合规监管

B 实施行政强制性措施 C 培训报告机构人员 D 研究前沿问题

E 教育公众 答案： ABCDE

金融情报机构的分析包括： D. 宏观分析 B.类型分析 C.微观分析 D.法律分析 E.技术分析 答案：ABC

金融情报机构通过各种分析可以起到如下哪些积极作用：

D. 为宏观经济决策机构的制定提供基础信息支持 B.为金融情报机构本身计算机系统设置预警模型 C.为立法机关和部门制定和修订法律法规提供实证基础

D.为侦查机关提供涉嫌犯罪的线索

E.为税务、海关、社会保障、其他监管机构等提供重要行政参考 答案：ABCDE

广泛的合作原则是金融情报机构成为反洗钱网络核心枢纽机构的基本要求。这里的“合作”包括： D. 在指导和教育的基础上与报告机构进行的合作 B.在资格平等的前提下与国内机构的合作

C.代表国家与其他金融情报机构和国际有关组织进行合作

D.协助合作机构人员进行国际情报交流 E.不同机构工作人员之间的交流和互派 答案：ABC

金融情报机构的工作最终目标在于为执法等部门提供可靠的情报和专业的分析。这种服务主要是通过以下哪些途径来完成：

D. 合作机构的人员直接登录数据库检索

B.金融情报机构分析人员向反洗钱合作部门提供分析报告

C.专业人员互派

D.协助合作机构人员进行国际情报交流

E.与国内机构合作 答案：ABCD

按不同内容，金融机构向金融情报中心提交的报告包括：

D. 可疑交易报告 B.恐怖主义融资交易报告 C.大额交易报告 D.反洗钱内控制度报告 E.反洗钱工作自查报告 答案：ABC

金融情报中心产生的情报通常被分为哪些层次： D. 信息核查 B.操作分析 C.战略分析 D.信息分类 E.微观分析 答案：ABC

金融情报机构的权利包括： A 获取情报 B 调查权

C情报的处置权和紧急处置权-暂停交易通知 D 情报合作与交流权 E 拒绝提供情报和签约权 答案： ABCDE

金融情报机构的义务包括： A 保密

B 为执法和监管部门提供情报和技术支持 C 金融情报机构的信息反馈 D 向国家提交年度报告 答案： ABCD

中国反洗钱检测中心的枢纽作用表现在： A 其分析监测工作具有直接性和高效性 B 增强了反洗钱工作的系统性

C提高了执法体系打击犯罪活动的预见性和主动性 D有效打击犯罪的同时兼顾隐私权保护 E 是参与国际反洗钱合作的必然要求

答案： ABCDE

我国金融业反洗钱法律制度由哪些内容组成的？ A.《刑法》关于洗钱罪的规定 B.《反洗钱法》 C.《中国人民银行法》

D.《金融机构反洗钱规定》

E.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 答案：ABCDE

在对特定非金融行业的反洗钱监管方面，中国人民银行会同有关部门可以制定：

D. 应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围 B.应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的审批制度 C.特定非金融机构应履行的反洗钱义务

D.对特定非金融机构开展反洗钱监督管理的具体办法 E.对特定非金融机构进行现场检查的具体办法 答案：ACD

反洗钱监管的协调合作包括： D. 反洗钱工作部际联席会议 B.反洗钱的国际合作 C.反洗钱国际情报交流

D.反洗钱联合执法 E.反洗钱协调机制 答案：BE

中国人民银行作为反洗钱行政主管部门，承担着：

D. 具体规划金融业反洗钱规则的行政规章 B.金融业反洗钱制定

C.在金融行业指导和部署的反洗钱工作 D.对金融机构和非金融机构监管 E.反洗钱资金监测 答案：ABCE

以下哪些属于中国人民银行反洗钱局的职责？ D. 承担国家反洗钱办事机构日常工作

B.研究和拟订金融机构反洗钱工作规则、制度和办法并组织实施

C.指导部署金融机构反洗钱工作，负责对金融机构以及其他单位和个人执行反洗钱规定的行为进行检查监督 D.向金融机构调查、核实可疑交易，协助司法机关调查涉嫌洗钱犯罪案件

E.对反洗钱监测分析机构的业务进行指导 答案：ABCDE

对于银监会的反洗钱监管权限，以下说法错误的是： D. 参与制定金融机构反洗钱规章 B.制定金融机构反洗钱规章

C.对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求

D.对违反反洗钱规定的银行业金融机构进行行政处罚 E.对违反反洗钱规定的银行业金融机构高管人员进行行政处罚 答案：ABC

对于银监会的反洗钱监管权限，以下说法正确的是： D. 参与制定银行业金融机构反洗钱规章

B.审核新成立银行业金融机构的反洗钱内控制度方案 C.对银行业金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部

控制制度的要求

D.对违反反洗钱规定的银行业金融机构进行行政处罚 E.对违反反洗钱规定的银行业金融机构高管人员进行行政处罚 答案：ABCDE

对于的反洗钱监管权限，以下说法错误的是： D. 参与制定金融机构反洗钱规章 B.制定金融机构反洗钱规章

C.对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制

度的要求

D.对违反反洗钱规定的证券期货业金融机构进行行政处罚

E.对违反反洗钱规定的证券期货业金融机构高管人员进

行行政处罚 答案：ABC

对于的反洗钱监管权限，以下说法正确的是：

D. 参与制定证券期货业金融机构反洗钱规章

B.审核新成立证券期货业金融机构的反洗钱内控制度方案

C.对证券期货业金融机构提出按照规定建立健全反洗钱

内部控制制度的要求

D.对违反反洗钱规定的证券期货业金融机构进行行政处罚

E.对违反反洗钱规定的证券期货业金融机构高管人员进

行行政处罚 答案：ABCDE

对于的反洗钱监管权限，以下说法错误的是： D. 参与制定金融机构反洗钱规章 B.制定金融机构反洗钱规章

C.对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制

度的要求

D.对违反反洗钱规定的保险业金融机构进行行政处罚 E.对违反反洗钱规定的保险业金融机构高管人员进行行政处罚 答案：ABC

对于的反洗钱监管权限，以下说法正确的是： D. 参与制定保险业金融机构反洗钱规章

B.审核新成立保险业金融机构的反洗钱内控制度方案 C.对保险业金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部

控制制度的要求

D.对违反反洗钱规定的保险业金融机构进行行政处罚 E.对违反反洗钱规定的保险业金融机构高管人员进行行政处罚

答案：ABCDE

关于尽职责任，以下说法正确的是:

D. 尽职责任是法律对义务主体反洗钱职责作出的兜底性规定

B.尽职责任是具有弹性的规定，但仍是强制性法定义务 C.尽职责任要求金融机构及其职员尽最大可能去履行法律规范中规定较为原则的反洗钱职责

D.尽职责任可作为监管部门衡量金融机构履行反洗钱职责的尺度和标准

E.尽职责任强化了义务主体的反洗钱责任心和主动性 答案：ABCDE

《反洗钱法》规定的举报接受机关是： D. 机关

B.中国反洗钱监测分析中心 C.人民 D.人民 E.中国人民银行 答案：AE

实施行政处罚的法律法规和规章依据应包括： D. 反洗钱法

B.金融机构反洗钱规定 C.刑法

D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保

存管理办法

E.金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法 答案：ABDE

对于拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的金融机构，中国人民银行可以： D. 责令限期改正

B.情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款 C.情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上五万元以下罚款 D.致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款

E.情节特别严重的，责令停业整顿或者吊销其经营许可证。

答案：ABCD

对于未按规定报告可疑交易的金融机构，中国人民银行可以：

D. 情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款 B.情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款

C.致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款

D.致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款

E.情节特别严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。 答案：ABCDE

对于存在以下哪种违规行为且情节严重的金融机构，中国人民银行可以处二十万元以上五十万元以下罚款： D. 未按照规定履行客户身份识别义务的 B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的 C.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的

D.违反保密规定，泄露有关信息的

E. 拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。 答案：ABCDE

金融机构按季度汇总统计并向中国人民银行报告的非现场反洗钱信息是：

D. 反洗钱内部控制制度建设情况 B.执行客户身份识别制度的情况 C.报告可疑交易的情况

D.向中国人民银行及其分支机构报告涉嫌犯罪的情况 E.反洗钱宣传和培训情况 答案：BCD

有下列情形之一的，金融机构应当立即解除临时冻结： D. 接到中国人民银行总行的解除临时冻结通知书的 B.接到实施调查的省级人民银行的解除临时冻结通知书的

C.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知的

D.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后24小时内未接到侦查机关继续冻结通知的 E.直接接到侦查机关的解除冻结通知的

答案：AC

在实践中，反洗钱调查的主体包括： D. 中国人民银行总行 B.机关

C.中国人民银行省一级分支机构 D.中国人民银行地市级城市中心支行 E.中国人民银行县支行 答案：AC

反洗钱调查的被调查机构包括： D. 性银行、商业银行、信用合作社 B.信托投资公司

C.证券公司、期货经纪公司 D.保险公司

E.中国人民银行确定并公布的从事金融业务的其他机构答案：ABCDE

反洗钱调查与反洗钱检查在以下哪几个方面存在着显着不同： D. 形式不同 B.客体不同 C.对象不同 D.目的不同 E.结果不同 答案：BCDE

反洗钱调查与洗钱案件的刑事侦查在以下哪几个方面存在着显着的不同： D. 性质不同 B.主体不同 C.对象不同 D.启动程序不同 E.采取措施不同 答案：ABCDE

反洗钱调查与洗钱案件协查在以下哪几个方面存在着一定的差异： D. 性质不同 B.调查权来源不同 C.责任归属不同

D.目的不同 E.客体不同 答案：BCDE

反洗钱调查的性质主要包括： D. 强制性 B.非强制性 C.司法性 D.准司法性 E.涉密性 答案：ADE

反洗钱调查的基本原则包括： D. 合法原则 B.合理原则 C.效率原则 D.保密原则 E.公平原则 答案：ABCD

反洗钱调查的强制性体现在哪些方面：

D. 对人民银行来说，在反洗钱调查过程中有权依法使用各种强制手段，如询问、查阅、复制、封存和临时冻结措施

B.对金融机构来说，在反洗钱调查过程中负有积极配合义务，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或阻碍 C.人民银行在反洗钱调查过程中，要根据收集的资料，对可疑交易活动是否涉嫌洗钱犯罪进行主观判断 D.反洗钱调查不能公开进行，更不能吸收被调查对象参与和听取被调查对象的意见

E.人民银行调查人员以及金融机构的工作人员，均不得违反规定泄露其知悉的调查情况 答案：AB

按照救济的实施主体不同，对违法反洗钱调查的救济可以经由下列哪三个救济途径： D. 立法救济 B.行政救济 C.司法救济

D.国家赔偿 E.党内申诉 答案：ABC

反洗钱调查的法律或规范依据包括： A.《反洗钱法》和《中国人民银行法》

B.《行政复议法》、《行政诉讼法》、《国家赔偿法》及相关司法解释

C.《金融机构反洗钱规定》（2006）和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2006）

D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2007）

E.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布） 答案：ABCDE

《反洗钱法》对反洗钱调查的规定包括：

D. 中国人民银行或者其省一级分支机构有权进行反洗

钱调查，并可采取询问、查阅、复制、封存和临时冻结等措施

B.严格限定了调查措施的适用条件、主体、批准程序和期限

C.反洗钱调查中的保密制度 D.反洗钱调查中的法律责任 E.反洗钱调查的救济途径 答案：ABCD

为了避免权力滥用，保护金融机构客户的合法权益，《反洗钱法》严格限定了调查措施的适用条件、主体、批准程序和期限，具体表现为：

D. 只对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资

料才能进行封存

B.对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，才可采取临时冻结措施

C.只有中国人民银行可以采取临时冻结措施，并且必须报经其负责人批准 D.封存不能超过7天

E.临时冻结以四十八小时为限

答案：ABCE

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》对反洗钱调查的规定包括：

D. 专门对反洗钱调查程序和调查措施进行了详细的规

范

B.对反洗钱调查的客体——可疑交易活动予以明确 C.将“能够满足反洗钱调查需要”作为金融机构妥善保存客户身份资料和交易记录的重要标准之一

D.要求金融机构对按照本办法向中国反洗钱监测分析中心提交的所有可疑交易报告涉及的交易，应当进行分析、识别，有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，应当同时报告中国人民银行当地分支机构，并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作

E.规定了中国人民银行或者其省一级分支机构有权进行反洗钱调查，并可采取询问、查阅、复制、封存和临时冻结等措施 答案：BD

下列法律、规章或规范性文件中，哪些规定了反洗钱调查的程序和措施： A.《反洗钱法》

B.《金融机构反洗钱规定》（2006）

C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2006）D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2007）

E.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布） 答案：ABE

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2007）是由下列哪些部门联合发布的： D. 中国人民银行

B.银监会、、

C.银行业协会、证券业协会、保险业协会 D. E. 答案：AB

确定反洗钱调查主体，在实践中的意义在于为后续的一系列制度打下组织基础。具体表现在：

D. 反洗钱调查主体，实际上就是反洗钱调查权的享有

者

B.反洗钱调查主体，实际上就是调查行为的组织和实施者

C.当反洗钱调查出现争议时，反洗钱调查主体可以成为行政复议的被申请人

D.当反洗钱调查出现争议时，反洗钱调查主体可以成为行政诉讼的被告

E.当反洗钱调查违法，造成相对人合法权益损害时，就成为行政赔偿的赔偿义务机关 答案：ABCDE

中国人民银行总行在反洗钱调查时，有权采取下列哪些措施： D. 询问 B.查阅 C.复制 D.封存 E.临时冻结 答案：ABCDE

中国人民银行呼和浩特中心支行在反洗钱调查时，有权采取下列哪些措施： D. 询问 B.查阅 C.复制 D.封存 E.临时冻结 答案：ABCD

中国人民银行营业管理部在反洗钱调查中采取下列哪些措施时，必须经过营业管理部主任或主管副主任的批准： D. 询问 B.查阅 C.复制 D.封存

E.临时冻结 答案：BCD

中国人民银行或者其省一级分支机构的调查权有严格的，具体表现为：

D. 被调查机构的：反洗钱调查权仅适用于金融机

构

B.调查客体的：反洗钱调查的客体仅限于可疑交易活动

C.调查措施的：人民银行在现场调查时，仅可使用法定措施

D.每种调查措施均有严格

E.《反洗钱法》对调查手段的执行程序进行了严格细致的规定 答案：ABCDE

《反洗钱法》对每种调查措施的实施均有严格，表现为：

D. 询问对象仅限于金融机构的有关人员

B.采取询问措施必须经过中国人民银行或者其省一级分支机构负责人的批准

C.查阅、复制仅限于被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料

D.封存仅限于可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料

E.临时冻结适用于客户要求将调查所涉及的账户资金转移的情形 答案：ACD

人民银行工作人员有下列哪些行为之一的，依法给予行政处分：

D. 违反规定进行检查的 B.违反规定进行调查的

C.违反规定采取临时冻结措施的

D.违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的 E.其他不依法履行职责的行为 答案：ABCDE

人民银行工作人员在反洗钱调查过程中有下列行为的，应依法给予行政处分：

D. 未获批准擅自进行调查的 B.未获批准询问金融机构工作人员的 C.违反规定采取临时冻结措施的

D.未获批准封存金融机构有关文件、资料的 E.调查前未事前通知金融机构的 答案：ACD

金融机构拥有哪些权利： D. 拒绝调查的权利

B.核对、补充和更正讯问笔录的权利 C.清点并保存封存清单的权利 D.逾期自动解除冻结的权利 E.获得救济的权利 答案：ABCDE

金融机构在反洗钱调查中的义务包括： D. 配合调查的义务 B.如实提供信息的义务 C.不得拒绝的义务 D.不得阻碍的义务 E.提供必要经费的义务 答案：ABCD

根据《反洗钱法》第三十二条的规定，在反洗钱调查中，金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行或者其授权的地市级以上分支机构依法予以行政处罚： D. 拒绝反洗钱调查的 B.阻碍反洗钱调查的 C.拒绝提供调查资料的 D.故意提供虚假材料的 E.故意提供虚假说明的 答案：ABCDE

根据《反洗钱法》等有关法律规定和反洗钱调查工作实践，中国人民银行或者其省一级分支机构一般可以对下列哪些可疑交易活动进行反洗钱调查： D. 金融机构按照规定报告的可疑交易活动 B.通过反洗钱监督管理发现的可疑交易活动

C.其他行政机关或者司法机关通报的涉嫌洗钱的可疑交易活动

D.单位和个人举报的可疑交易活动 E.通过涉外途径获得的可疑交易活动 答案：ABCDE

在实践中，有些资金交易活动虽然符合可疑交易特征，但是由于种种特殊情况的存在，人民银行也可以视情况暂时不予调查。这事实上也就构成了反洗钱调查的排除范围，包括：

D. 可疑交易活动明显与洗钱活动无关的

B.交易活动的可疑程度显着轻微、可能造成的危害不大的

C.超过法定资料保存期限的

D.有其他合理理由，认为不需要调查核实的 E.确认是金融机构工作人员操作失误等引起的问题 答案：ABCDE

中国人民银行省一级分支机构之间在反洗钱调查上的管辖以地域管辖为原则，即负责对本辖区内的可疑交易活动进行反洗钱调查。其中，“本辖区内的可疑交易活动”包括：

D. 可疑账户的开户地在本辖区内 B.可疑交易的存款地在本辖区内 C.可疑交易的付款地在本辖区内 D.可疑交易的收款地在本辖区内 E.可疑交易的中转地在本辖区内 答案：ABCDE

根据《反洗钱法》的规定，下列哪些情况下不能采取临时冻结措施：

D. 某银行向当地人民银行报告了客户张三的可疑交易

报告，称张某向美国大量汇款

B.某省人民银行对张三的可疑交易活动进行反洗钱调查，发现张三有继续向美国转款的迹象

C.在对张三进行反洗钱调查时，调查人员发现张三有通过福建某地下钱庄向美国转款的迹象

D.在对张三的A账户进行反洗钱调查时，张三突然提出将调查未涉及到的B账户资金转往美国

E.在对张三进行反洗钱调查时，张三提出将被调查账户的资金转给境内李四账户，而李四账户是福建某地下钱庄操控账户

答案：ABCDE

《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的主要内容包括：

D. 详细规定了反洗钱调查的程序 B.规范了各种调查措施的具体操作

C.统一了与反洗钱调查有关的法律格式文书 D.规定了反洗钱调查的原则

《反洗钱调查通知书》的不同格式可以分别适用于： D. 直接调查 B.间接调查 C.现场调查 D.书面调查 E.跨辖区调查 答案：CD

《反洗钱调查通知书》加盖下列哪些机构的公章时，可以认为是合法有效的： D. 中国人民银行反洗钱局

B.中国人民银行呼和浩特中心支行反洗钱处 C.中国人民银行呼和浩特中心支行 D.中国人民银行包头市中心支行 E.中国人民银行营业管理部 答案：CE

对于《反洗钱调查通知书》的要求是：

D. 调查组在实施反洗钱调查前，应制作《反洗钱调查

通知书》，并加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章

B.调查通知书是法律规定的反洗钱调查的核心形式要件，是在人民银行和金融机构之间正式产生行律关系（调查权和配合义务）的基础

C《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》分别制定了两种不同格式的反洗钱调查通知书，分别适用于现场调查和书面调查 答案：ABC

在实施反洗钱调查时调查组应做哪些准备工作 D. 调查组可以根据调查的需要，提前通知金融机构，

要求其进行相应准备

B. 可以视情况将调查的目的、时间、场所、范围等事项事先通知给被调查机构，并告知调查理由 C.通知期限的长短要视调查的性质和种类而定 答案：ABC

在反洗钱调查实施阶段，主要包括哪些工作： D. 确定调查方式 B.明确调查内容 C.采取适当的调查措施

D.进入金融机构营业场所（针对现场调查） E.必要时，采取适当的保全措施 答案：ABCDE

现场调查具有哪些优点？

D. 成本低——减少了人民银行和金融机构的人力、交

通、时间等成本

B.效率高——特别是在可疑交易活动涉及多家金融机构时，书面调查的优势极为明显

C.风险小——因为减少了人为操作，因此有效地降低了人员的操作风险和道德风险

D.公信力强——非现场调查表现为单位行为，体现了严肃性，保证了公正性

E.对金融机构影响小——由于调查人员并不到现场调查，最大限度地减小了对金融机构日常工作的影响，金融机构可以灵活安排人员和时间完成配合调查事项 答案：ABCDE

根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，实施反洗钱调查时，调查组应当调查哪些情况？D. 被调查对象的基本情况 B.可疑交易活动是否属实

C.可疑交易活动发生的时间、金额、资金来源和去向等 D.被调查对象的关联交易情况 E.其他与可疑交易活动有关的事实 答案：ABCDE

关于现场调查的进场程序，下列说法正确的是：

D. 中国人民银行或者其省一级分支机构在进行反洗钱

调查时，实际到场进行调查的工作人员，至少应当为2人，或者在2人以上

B.调查人员在实施反洗钱调查时，向被调查机构出示中国人民银行执法证，就是表明该人员是中国人民银行中具有执法资格的工作人员，同时也使被调查机构明晰调查人员的身份

C.调查人员在实施反洗钱调查时，向被调查机构出示调查通知书，就是表明该合法人员是在依法履行职责，而不是个人行为

D.根据《反洗钱法》的规定，调查人员必须向金融机构说明调查目的、内容、要求等情况 答案：ABCD

下列调查措施中，具有保全性质的是： D. 封存 B. 临时冻结 C. 复制 D. 询问 E. 查阅 答案：AB

在反洗钱调查结束阶段的主要工作是 ： D. 制作反洗钱调查报告表，提出调查处理意见 B.反洗钱调查报告表的批准

C.解除封存（针对调查中采取了封存措施的情况） D.报案（针对需要报案的情况） E.立卷归档 答案：ABCDE

以下属于反洗钱调查报告表主要内容的有： D. 反洗钱调查的基本情况 B.可疑交易活动事实描述 C.可疑账户的基本情况 D.可疑交易情况分析

E.可疑交易活动调查处理意见根据和理由 答案：ABCDE

调查组应在下列哪种情形下，提出结束调查的处理意见：

D. 经调查确认可疑交易活动不属实

B.经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的 C.经调查不能排除洗钱嫌疑的 D.经调查事实仍不清楚的

E.经调查涉嫌其他违法犯罪活动的 答案：AB

关于反洗钱调查中的询问措施，下列说法正确的是： D. 询问可以在金融机构进行，也可以在被询问人同意

的其他地点进行

B.询问应当在询问人的工作时间进行 C.询问时，调查组在场人员不得少于2人

D.询问前，调查人员应当告知被询问人对询问有如实回答和保密的义务，对与调查无关的问题有拒绝回答的权利

E.询问时，调查人员应当制作反洗钱调查询问笔录 答案：ACDE

关于制作反洗钱调查询问笔录，下列说法正确的是： D. 询问笔录应当交被询问人核对

B.询问笔录有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正，并按要求在修改处签名或者盖章

C.被询问人确认笔录无误后，应当在询问笔录上逐页签名或者盖章；拒绝签名或者盖章的，调查人员应当在询问笔录中注明

D.调查人员也应当在笔录上签名

E.被询问人可以自行提供书面材料，被询问人提供的书面材料应当作为询问笔录的附件一并保管 答案：ABCDE

在反洗钱调查中，下列人员可以成为询问对象的是： D. 商业银行网点的临柜人员 B.保险公司的业务主管 C.商业银行中的客户经理 D.证券公司的反洗钱工作人员 E.会计事务所的注册会计师 答案：ABCD

在反洗钱调查中采用查阅、复制措施的适用条件包括：

D. 调查可疑交易活动

B.可疑交易活动需要进一步核查

C.通过询问金融机构工作人员仍未达到了反洗钱调查的目的

D.经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准 E.经调查组长批准 答案：ABD

反洗钱调查涉及的查阅、复制措施的对象包括： D. 被调查对象的账户信息 B.被调查对象的交易记录 C.金融机构的资产负债情况 D.金融机构的财务状况 E.被调查对象的其他有关资料 答案：ABE

根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，下列哪些可以成为查阅、复制对象： D. 被调查对象的开户申请书 B.资金交易明细清单

C.与被调查对象有关的电子数据 D.监控录像 E.代办人身份证明 答案：ABCDE

反洗钱调查中可以采取封存措施的适用条件包括： D. 调查可疑交易活动

B.可疑交易活动需要进一步核查

C.被调查的文件、资料可能被转移或隐藏

D.经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准 E.被调查的文件、资料可能被篡改或者毁损 答案：ABCDE

反洗钱调查涉及封存的程序包括： D. 会同在场的金融机构工作人员查点清楚 B.当场开列清单一式二份

C.调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章 D.封存清单的交付，一份交金融机构，一份附卷备查 E.封存满一个月的，自动解除封存

答案：ABCD

根据《反洗钱法》的规定，可以采取临时冻结措施的有： D. 调查可疑交易活动

B.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外 C.调查人员发现被调查对象有向境外转款迹象的 D.经中国人民银行或其省级分支机构负责人批准 E.经中国人民银行负责人批准 答案：ABE

金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议要求在哪些行业推行客户身份识别制度？ D. 赌场 B．房地产代理商

C．贵重金属交易商和珠宝商

D．律师、公证人和其他法律专业人士及会计师 E．信托和企业服务提供商 答案： ABCDE

我国《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》确定的大额和可疑交易报告主体： D. 金融机构 B．非金融机构

C．完全符合金融行动特别工作组（FATF）“40＋9”建议要求

D．与金融行动特别工作组（FATF）“40＋9”建议要求

并不完全一致

E．需要进一步扩展 答案： ABDE

《金融行动特别工作组40项建议和9项特别建议遵守情况评估方法（2004）》对每项建议设定了哪几种评估级别 D. 合规 B．基本合规 C．部分合规 D．不合规 E．不适用 答案： ABCDE

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2007）是由下列哪些部门联合发布的？

D. 中国人民银行 B．银监会 C． D． E． 答案： ABCD

一个典型、完整的洗钱过程，一般要经过如下几个阶段： D. 犯罪阶段 B．放置阶段 C．离析阶段 D．融合阶段 E． 消费阶段 答案：BCD

我国已经签署并批转的联合国反洗钱与反恐融资有关公约是：

A．《与犯罪收益有关的洗钱、没收和国际合作示范法》B．《禁止非法贩运品和精神药物公约》 C．《反公约》

D．《打击有组织犯罪公约》 E．《制止向恐怖提供资助的国际公约》 答案： BCDE

反洗钱调查与洗钱案件的刑事侦查在以下哪几个方面存在着显着的不同 D. 性质不同 B．主体不同 C．对象不同 D．启动程序不同 E．采取措施不同 答案： ABCDE

做好反洗钱工作的重要意义是：

D. 维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要 B．严厉打击经济犯罪的需要 C．遏制其他严重刑事犯罪的需要 D．维护金融机构诚信及金融稳定的需要

E．维护我国负责任的大国形象和切身利益，切实履行反洗钱和反恐融资政治承诺的需要 答案： ABCDE

根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，中国人民银行承担的反洗钱职责是： D. 组织、协调全国的反洗钱工作 B．负责反洗钱的资金监测

C．制定或者会同有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况

D．在职责范围内调查可疑交易活动

E．履行法律和规定的有关反洗钱的其他职责 答案： ABCDE 反洗钱监管制度包括： D. 反洗钱法律制度 B．监管 C．监管手段 D．监管方法 E．可疑交易调查 答案： ABCD

以下属于专门的反洗钱国际组织的是： D. 金融行动特别工作组 B．埃格蒙特集团 C．国际刑警组织 D．沃尔夫斯堡集团 E．离岸银行业监管集团 答案： ABD

中国人民银行作为反洗钱行政主管部门，承担着：

D. 具体规划金融业反洗钱规则的行政规章 B．金融业反洗钱制定

C．在金融行业指导和部署的反洗钱工作 D．对金融机构和非金融机构监管 E．反洗钱资金监测 答案： ABCE

金融机构按季度汇总统计并向中国人民银行报告的非现场反洗钱信息是：

D. 反洗钱内部控制制度建设情况 B．执行客户身份识别制度的情况 C．报告可疑交易的情况

D．向中国人民银行及其分支机构报告涉嫌犯罪的情况 E．反洗钱宣传和培训情况 答案： BCD

在反洗钱调查中，金融机构拥有哪些权利： D. 拒绝调查的权利

B．核对、补充和更正讯问笔录的权利 C．清点并保存封存清单的权利 D．逾期自动解除冻结的权利 E．获得救济的权利 答案： ABCDE

1990年，《欧洲理事会关于清洗、追查、扣押和没收犯罪收益的公约》对洗钱犯罪的规定包括以下哪些内容？ D. 明知财产是犯罪收益，出于隐瞒或者掩饰该财产非

法来源或者帮助任何犯了上游犯罪的人逃避其行为的法律后果目的的，而转换或者转让该财产的 B．明知财产是犯罪收益，隐瞒或者掩饰该财产的真实性质、来源、所在地、处置、转移、相关的权利或者所有权的；并且，在不违背其国内和法律制度的基本原则前提下

C．在收取财产时明知该财产是犯罪收益，而收取占有或者使用的

D．参与进行、合伙进行或共谋进行，进行未遂，以及帮助、教唆、便利和参谋进行按本条确定的任何犯罪的 E．过失洗钱 答案： ABCD

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构除了核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的措施： D. 要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件 B．回访客户 C．实地查访

D．向、工商行政管理等部门核实 E．其他可依法采取的措施 答案： ABCDE

反洗钱国际合作包括哪些形式？ D. 执行国际公约 B．制定相关法律 C．提供司法协助 D．主管部门合作 E． 交流分享信息 答案： ABCDE

以下属于反洗钱工作部际联席会议制度成员单位的是：D. 外交部 B．建设部 C．司法部 D．部 E．国家广电总局 答案： ABCDE

金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑下列风险因素：

D. 客户的特点或者账户的属性 B．信用等级 C．地域 D．业务 E．行业

答案： ACDE

金融行动特别工作组对于未遵守FATF49项建议的成员国和地区采取哪些持续而渐进的强化措施？ D. 开展新的现场评估

B．要求该国或地区向金融行动特别工作组全体会议提交进展报告；

C．金融行动特别工作组向该国或地区派遣高级代表团进行实地考察了解；

D．要求所有金融行动特别工作组成员的金融机构对与该国或地区的个人、公司和金融机构发生的所有业务联系和交易保持特别关注；

E．直至暂停该国（地区）的金融行动特别工作组成员资格

答案： BCDE

出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户： D. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证

明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的 B．客户行为或者交易情况出现异常的

C．客户姓名或者名称与有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的 D．客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的

E．金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的 答案： ABCDE

.不同国家、地区和国际组织中对洗钱概念的差别主要集中在哪些方面：

D. 洗钱作为一种“下游犯罪”，其上游犯罪在不同的

定义中的外延是不同的。有的规定为贩毒、走私、有组织犯罪等严重犯罪行为，有的规定上游犯罪是重罪，还有的规定所有洗钱行为均为犯罪行为 B．关于犯罪嫌疑人的主观要件方面，一部分定义要求是明知，要证明有罪必须首先证明犯罪嫌疑人确实明知。另一部分则没有仅仅规定为明知，而是明知或者应当知道。有些国家甚至规定“过失洗钱罪”

C．对于犯罪所得的界定，不同的法律和公约是不同的 D．对洗钱犯罪处罚的差异很大 答案：ABC

利用金融机构进行洗钱的方式具体包括： D. 伪造商业票据

B．通过证券业和保险业洗钱 C．用支票开立账户进行洗钱

D．利用银行存款的国际转移进行洗钱 E．利用银行贷款（洗钱） 答案：ABCDE 反洗钱的重要意义：

D. 做好反洗钱工作是维护我国国家利益和人民群众根

本利益的客观需要

B．做好反洗钱工作是严厉打击经济犯罪的需要 C．做好反洗钱工作是遏制其他严重刑事犯罪的需要

D．做好反洗钱工作是维护金融机构诚信及金融稳定的需要

E．做好反洗钱工作是维护我国负责任的大国形象和切身利益，切实履行反洗钱和反恐融资政治承诺的需要 答案：ABCDE

一个国家的反洗钱策略应当包括五个基本要素： D. 将洗钱活动作为刑事犯罪来处罚 B.为适当的机构设定反洗钱法定职责 C.执行金融交易报告要求

D.建立适当的机制来处理报告及负责调查和侦查洗钱活动

E.建立适当的国际反洗钱合作 答案：ABCDE

反洗钱的主体可以分为： D. 司法机关 B．行政机关 C．其他专职机构 D．金融机构 E．国际组织 答案：ABCDE

恐怖融资与洗钱的区别是什么。 D. 资金来源不同 B.行为目的不同 C.行为手段不同 D.犯罪主体不同 答案：ABC

综观反洗钱法律制度的发展过程，其基本趋势是： D. 从单纯打击转向预防和打击并重 B.洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大

C.以金融机构为核心主体，同时包括特定非金融机构 D.反洗钱国际合作机制日益重要

E.反洗钱工作机制和信息情报机构发挥重要作用 答案：ABCDE

针对犯罪收益的没收、冻结和扣押制度的主要意义是：D. 有利于防止犯罪财产及其产生的收益的转移、转

换、隐匿和处置

B.有利于解决反洗钱调查、侦查、诉讼过程中的举证责任问题

C.有利于提高金融机构和特定非金融机构的风险意识 D.有利于切实保护客户的合法财产权利，避免行政权和司法权的滥用

E.为反洗钱国际合作的深入开展提供法律基础 答案：ABCDE

一般而言，反洗钱内部控制制度的设计和制定至少应达到以下目标：

D. 反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分 B.提高金融机构的经营水平和盈利能力

C.逐步以非现场监管取代现场检查，节约监管资源 D.应能够保证本机构通过客户身份识别等基本制度，有效发现、识别和报告可疑交易，协助反洗钱监管机关和司法部门发现和打击洗钱等违法犯罪活动

E. 与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应，并具有根据自身业务发展变化和经营环境变化而不断修正、完善和创新的能力 答案：ADE

客户身份识别措施一般应包括：

D. 使用可靠的、来源的文件、数据或信息识别客

户和核实客户身份

B.采取合理措施核实受益人身份，对于非自然人客户，应采取合理措施了解其所有权和控制结构 C.了解客户交易的目的和性质

D. 采取合理措施了解公司的生产经营和市场销售情况 E. 对客户进行持续的尽职调查，严格审查与客户进行的交易，确保该交易与其所掌握的资金来源等客户信息相一致 答案：ABCE

大额转账交易报告对于预防和打击洗钱犯罪的重要意义在于：

D. 通过对大额转账交易的宏观分析，可以帮助确定反

洗钱需要关注的行业、区域和交易种类

B.通过将收集的可疑交易报告与大额转账交易信息进行交叉分析，有利于确定可疑交易是否确实涉嫌犯罪 C.在反洗钱调查和侦查过程中，可以提供资金去向的有关线索

D.通过交叉分析核对，有利于反洗钱信息中心主动发现涉嫌犯罪活动的资金交易线索

E.通过要求金融机构报告大额交易，可以促进其履行反洗钱义务 答案：ABCD

客户身份资料和交易记录保存制度的主要目的是： D. 可以帮助确定反洗钱需要关注的行业、区域和交易

种类

B.可以作为金融机构和特定非金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明

C.可以为掌握客户真实身份、再现客户资金交易过程、发现可疑交易提供依据

D.可以为违反犯罪活动的调查、侦查、起诉、审判提供必要证据

E.通过要求金融机构保存客户身份资料和交易记录，可以促进其履行反洗钱义务 答案：BCD

我国现行《刑法》关于洗钱犯罪的规定包括： D. 第一百九十一条 B.第三百四十九条 C.第三百一十二条 D.第一百二十条之一 E.第二百二十五条 答案：ABC

以下属于中国人民银行反洗钱职责的是： D. 组织、协调全国的反洗钱工作 B.负责反洗钱的资金监测 C.指导、部署金融业反洗钱工作

D.检查监督有关单位和个人执行反洗钱规定的行为 E.及时向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动 答案：ABCDE

以下人员属于狭义的反洗钱内部控制的对象是： D. B.银行行长 C.法官 D.外汇交易员

E.中国反洗钱监测分析中心数据分析员 答案：BD

农村信用合作社在以开立账户等方式与客户建立业务关系时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施？ D. 如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当

经高级管理层的批准。

B.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 D.登记客户身份基本信息

E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件 答案：ABCDE

商业银行为客户将5000美元现钞兑换成英镑时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施？

D. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 C.登记客户身份基本信息

D.如果客户为外国政要，应当经高级管理层的批准。 E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件

答案：ABCE

商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？

D. 将3000美元现汇结汇入客户的人民币账户 B.将1000美元现钞结汇 C.张三转账18万到李四账户 D.开立理财专户 E.提取现金6万元 答案：BD

商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？

D. 为不在本机构开立账户的客户提供4万元现金汇款 B.为不在本机构开立账户的客户提供5000元现金汇款 C.为不在本机构开立账户的客户兑换1000美元现钞 D.为不在本机构开立账户的客户提供5000元票据兑付 E.提取现金5万元 答案：AC

商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？ D. 开立账户

B.为不在本机构开立账户的客户提供1万元以上的一次性交易

C.为不在本机构开立账户的客户提供1千美元以上的一次性交易 D.大额取现服务 E.大额存现服务 答案：ABC

接收境外汇入款的金融机构，发现哪项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充？ D. 汇款人姓名或者名称 B.收款人姓名或名称 C.汇款人账号 D.收款人账户 E.汇款人住所 答案：ACE

大额资金交易的具体报告标准为：

D. 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币

交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现

金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

B.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。

C.自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。 D.自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。

E.交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。 答案：ABCDE

金融机构应当保存的交易记录包括： D. 每笔交易的数据信息 B.业务凭证、账簿

C.反映交易真实情况的合同、业务凭证 D.金融机构内部审批记录 E.单据、业务函件 答案：ABCE

下列描述中，哪些是属于行政型金融情报机构的特征： D. 通常构成行政机构的一部分

B.或是在执法和司法机构以外的另一个行政机构的监督或行政管理之下

C.大多数设立在财政部、银行或监管机构里 D. 在金融机构和执法部门之间起到“缓冲器”作用 答案： ABCD

在国际反洗钱标准制定中，主要的标准制定者包括哪些国际组织？ D. 联合国

B．金融监管国际组织 C．金融行动特别工作组 D．埃格蒙特集团 E. 沃尔夫斯堡集团 答案：ABCDE

以下哪些选项为最高新界定的6种洗钱行为： D. 通过典当、租赁、买卖、投资等方式，协助转移、

转换犯罪所得及其收益的

B.通过与商场、饭店、娱乐场所等现金密集型场所的经营收入相混合的方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的

C.通过虚构交易、虚设债权债务、虚假担保、虚报收入等方式，协助将犯罪所得及其收益转换为“合法”财物的

D.协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的 答案：ABC

以下哪几个选项符合推定“明知”的具体情形： D. 知道他人从事犯罪活动，协助转换或者转移财物的 B.没有正当理由，通过非法途径协助转换或者转移财物的

C.没有正当理由，以明显低于市场的价格收购财物的 D.没有正当理由，协助转换或者转移财物，收取明显高于市场的“手续费”的 答案：ABCD

《个人存款账户实名制规定》所称个人存款账户，是指个人在金融机构开立的人民币、外币存款账户，包括（ ）以及其他形式的个人存款账户。 D. 活期存款账户 B.定期存款账户 C.定活两便存款账户 D.通知存款账户 答案：ABCD

《个人存款账户实名制规定》所称实名，是指符合法律、行规和国家有关规定的身份证件上使用的姓名。下列身份证件哪些为实名证件：

D. 居住在境内的中国公民，为居民身份证或者临时居

民身份证

B.居住在境内的１4周岁以下的中国公民，为户口簿 C.中国人民军人，为军人身份证件；中国人民武装，为武装身份证件

D.、澳门居民，为港澳居民往来内地通行证；居民，为居民来往通行证或者其他有效旅行证件

E.外国公民，为护照 答案：ABCDE

根据《个人存款账户实名制规定》，代理他人在金融机构开立个人存款账户的，代理人应当出示下列哪些证件 D. 被代理户口本 B.被代理人身份证 C.代理人身份证 D.代理人户口本 答案：BC

公民可以通过（ ）方式举报洗钱犯罪及其上游犯罪，所有举报信息将严格保密。 D. 电话 B.传真 C.电子邮件 D.信件

答案：ABCD

金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立（ ）账户。 D. 实名账户 B.匿名账户 C.冒名账户 D.假名账户 答案：BD

不能作为存款实名制证件使用的有（ ） D. 临时身份证 B.学生证 C.机动车驾驶证 D.介绍信 答案：BD

一般来讲，可疑资金交易报告应包括哪些方面的内容： D. 涉及可疑交易者的个人资料 B.可疑交易活动的具体情况 C.判断为可疑交易的原因 D.客户的解释 答案：ABCD

第四部分 反洗钱业务中的帐户类题

目

一、 单项选择题

1、中国人民银行应于几个工作日内对银行报送的核准类账户的资料的合规性予以审核，符合条件的，予以核准；不符合条件的，签署核准未通过的原因？（ ） A、1天 B、2天 C、3天 D、4天 正确答案、B

2、银行结算账户，是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币活期存款账户，以下哪类账户不得办理现金支取？（ ）

A、基本存款账户 B、专用存款账户C、一般存款账户 D、临时存款账户 正确答案、C

3、除注册验资转基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外，存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起几个工作日后，方可办理付款业务。（ ）A、1天 B、2天 C、3天 D、4天 正确答案、C

4、存款人为临时机构的，只能在其驻在地开立（ ）临时存款账户，不得开立其他银行结算账户。 A、一个 B、两个 C、三个 D、四个 正确答案、A

5、银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（）。

A、五年 B、十年 C、十五年 D、永久 正确答案、B

6、人民币银行结算账户管理系统银行机构代码信息的管理与维护遵循（ ）原则。

A、统一管理、统一维护 B、统一管理、分级维护C、分级管理、统一维护 D、分级管理、分级维护 正确答案、B

7、银行机构代码信息中的银行机构代码有（ ）顺序组成。

A、3位行别代码+4位分支机构序号+4位地区代码+1位校验码 B、3位行别代码+4位地区代码+4位分支机构序号+1位校验码 C、4位地区代码+3位行别代码+4位分支机构序号+1位校验码 D、3位地区代码+4位行别代码+4位分支机构序号+1位校验码 正确答案、A

8、银行机构的（ ）操作员由人民银行当地分支机构进行设置和维护。

A、一级 B、二级 C、三级 D、四级 正确答案、C

9、人民币银行结算账户管理系统的操作员初始密码是（ ）。

A、IDCHECK B、idcheck C、crams888 D、CRAMS888 正确答案、C

10、以下（ ）是存款人的主办账户。存款日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过该帐户办理。

A、基本存款账户 B、专用存款账户 C、一般存款账户 D、临时存款账户 正确答案、A

11、存款人申请变更核准类银行结算账户的存款人名称、法定代表人或单位负责人的，银行应在接到变更申请后的（ ）个工作日内，将存款人的“变更银行结算账户申请书”、开户许可证以及有关证明文件报送中国人民银行当地分支行。 A、2 B、3 C、5 D、10 正确答案、A

12、存款人开立单位银行结算账户，需自正式开立之日起规定时间以后，方可办理付款业务。核准类银行结算账户的“正式开立之日”是指（ ）。

A、该账户在银行业务系统中办理第一笔业务之日B、该账户在银行业务系统的开户日期C、人民银行当地分支

行收到该账户资料之日D、人民银行当地分支行的核准日期 正确答案、D

13、银行在收到存款人撤销银行结算账户的申请后，对于符合销户条件的，应在（ ）个工作日内办理撤销手续。

A、2 B、3 C、5 D、10 正确答案、A

14、居住在中国境内的（ ）周岁以下的中国公民，户口簿为实名证件。

A、12 B、14 C、16 D、18 正确答案、C

15、预算单位只能开设（ ）个基本存款账户。 A、一 B、二 C、三 D、四 正确答案、A

16、（ ）专用存款账户，用于核算本单位使用的各种基建资金。

A、党团工会 B、单位银行卡资金 C、基本建设资金 D、收入汇缴 正确答案、C

17、（ ）应监督开户银行为预算单位开立银行结算账户，查处开户银行的违规开户行为。

A、审计署 B、财政部 C、中国人民银行 D、监察部 正确答案、C

18、（）不需要经中国人民银行核准核发开户许可证。 A、基本存款账户 B、临时存款账户 C、预算单位专用存款账户 D、注册验资户 正确答案、D

19、以下（ ）是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。

A、基本存款账户 B、专用存款账户 C、一般存款账户 D、临时存款账户 正确答案、C

20、以下（）是存款人按照法律、行规和规章，对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。

A、基本存款账户 B、专用存款账户 C、一般存款账户 D、临时存款账户 正确答案、B

21 、以下（）是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。

A、基本存款账户 B、专用存款账户C、一般存款账户 D、临时存款账户

正确答案、D

22、民办非企业组织申请开立基本存款账户时，应向银行出具下列( )证明文件。

A、企业法人营业执照 B、认识部门批文 C、驻在地主管部门批文 D、民办非企业登记证书 正确答案、D

23、个体工商户申请开立基本存款账户时，应向银行出具下列（ ）证明文件。

A、企业法人营业执照 B、非法人企业营业执照C、个体工商户营业执照 D、民办非企业登记证书 正确答案、C

24、合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户属于（ ）管理。 A、基本存款账户 B、专用存款账户 C、一般存款账户 D、临时存款账户 正确答案、B

25、注册验资资金申请开立临时存款账户时，需出具（ ）证明文件。

A、法人营业执照 B、施工合同 C、设立临时机构批文 D、企业名称预核准通知书 正确答案、D

26、中国人民武装开立个人银行结算账户，应出具（）证明文件。

A、身份证 B、军人身份证件 C、身份证件 D、户口簿 正确答案、C

27、有字号个体工商户开立单位银行结算账户时，账户名称为（）。

A、经营者姓名 B、个体户字样加经营者姓名 C、营业执照载明字号 D、随意开立 正确答案、C

28、单位银行卡账户资金必须由其（ ）转账存入。 A、基本存款账户 B、专用存款账户 C、一般存款账户 D、临时存款账户 正确答案、A

29、临时存款账户的有效期限最长不得超过（）。 A、1年 B、2年 C、3年 D、5年 正确答案、B

30、注册验资的临时存款账户在验资期间（）。 A、不收不付 B、只收不付 C、只付不收 D、可收可付 正确答案、B

31、以下（ ）账户不得支取现金。

A、社会保障基金 B、工会经费 C、同业存放资金 D、财政预算外资金

正确答案、D

32 、以下（ ）不得支取现金。

A、更新改造资金 B、粮油收购资金 C、住房基金 D、证券交易结算资金 正确答案、D

33、存款人有下列（ ），银行不得为其办理其他银行结算账户的开立和变更业务。

A、单位银行结算账户 B、临时存款账户 C、异地银行结算账户 D、久悬银行结算账户 正确答案、D

34、银行对已开立的单位银行结算账户实行（ ）制度。A、备案 B、核准 C、年检 D、查询 正确答案、C

35、境外机构在境内从事经营活动的，经中国人民银行当地分支行核准后，可开立（ ）。

A、基本存款账户 B、专用存款账户 C、一般存款账户 D、临时存款账户 正确答案、D

36、存款人凭同一证明文件可以开立（ ）专用存款账户。

A、一个 B、二个 C、三个 D、不 正确答案、A

37、无字号个体工商户开立的银行结算账户，预留银行印鉴为（ ）。

A、个体户经营者姓名 B、个体户字样加经营者姓名 C、合伙经营者姓名 D、与银行协议同意的任意姓名 正确答案、B

38、存款人可以到其（ ）开户银行，提交开户许可证，使用查询密码查询其已经开立的单位银行结算账户信息。

A、基本存款账户 B、专用存款账户 C、一般存款账户 D、临时存款账户 正确答案、A

39、存款人在临时存款账户有效期届满前申请办理展期，应填写（ ）。

A、开立银行结算账户申请书 B、补换发开户许可证申请书C、临时存款账户展期申请书 D、已开立银行结算账户申请书 正确答案、C

40、存款人因转户撤销基本存款账户后，需要重新开立基本存款账户的，应在基本存款账户撤销后（ ）工作日申请重新开立。

A、2个 B、3个 C、5个 D、10个 正确答案、D

41、对于按照《人民币银行结算账户管理办法》规定应撤销而未办理销户手续的，银行应通知该单位银行结算账户的存款人自发出通知之日起（ ）内办理销户手续。 A、5日 B、10日 C、30日 D、60日 正确答案、C

42、账户管理系统中的（ ）是按照中国人民银行规定的编码规则为银行编制的，用于识别银行身份的唯一标识。

A、结算账户名称 B、银行机构代码 C、组织机构代码 D、支付系统号 正确答案、B

43、存款人申请开立个人银行结算账户且该存款人为外国居民的其发证机关所在地统一填写（ ）。 A、北京市 B、天津市 C、上海市 D、重庆市 正确答案、A

44、存款人为的，申请开立个人银行结算账户的，其发证机关所在地统一填写（ ）。

A、北京市 B、天津市 C、上海市 D、重庆市 正确答案、D

45 、存款人为军人的，申请开立个人银行结算账户的，其发证机关所在地统一填写（ ）。 A、北京市 B、天津市 C、上海市 D、重庆市 正确答案、B

46、按照《中行人民共和国工会法》成立的具有社会团体法人资格的工会组织，可以凭借（ ）开立基本存款账户。

A、单位出具同意开户的证明 B、社团法人登记正式 C、工会组织机构代码证 D、编办出具的批文 正确答案、B

47、本地建筑施工单位向银行出具有关证明文件和相关的建筑施工及安装合同，开立（ ）。

A、基本存款账户 B、专用存款账户C、一般存款账户 D、临时存款账户 正确答案、B

48、异地建筑施工单位向银行出具有关证明文件和相关的建筑施工及安装合同，开立（ ）。

A、基本存款账户 B、专用存款账户C、一般存款账户 D、临时存款账户 正确答案、D

49、金融机构就同业存放资金开立专用存款账户，应向银行出具其基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证和（ ）。

A、银行机构出具的同意开户证明 B、建筑施工合同C、双方签署的资金存放协议 D、银监部门同意开户证明

正确答案、C

50、（ ）以上未发生收付活动的银行结算账户应纳入久悬银行结算账户管理。

A、一年 B、二年 C、三年 D、五年 正确答案、A

51、财政部门查询被调查单位存款时，检查人员不得少于（ ）。

A、2人 B、3人 C、4人 D、5人 正确答案、A

52、党费账户预留银行印鉴为（ ）。

A、×× B、××组织部 C、××委员会 D、与账户名称一致 正确答案、D

53、各驻华机构可开立（ ）基本存款账户。 A、1个 B、2个 C、3个 D、4个 正确答案、A

54、（ ）是指银行因业务处理系统变化而导致其所有客户账号的集中变动，从而引起存储在账户管理系统中的人民币银行结算账户账号的批量调整。

A、账户批量迁移 B、结算账户变更 C、账号批量变更 D、账户整体撤销 正确答案、C

55、人民银行当地分支机构收到银行分支机构提交的账户账号批量变更申请资料后，应在（ ）工作日内完成资料审核。

A、2个 B、3个 C、5个 D、10个 正确答案、D

56、存款人可到其（ ）开户银行修改其存款人密码。 A、基本存款账户 B、专用存款账户 C、一般存款账户 D、临时存款账户 正确答案、A

57、最大权限是开立、变更、撤销、年检、久悬银行结算账户，管理待核准信息，修改存款人密码、打印已开立银行结算账户清单是账户管理系统的（ ）操作员。 A、一级 B、二级 C、三级 D、四级 正确答案、A

58、（ ）是指在账户管理系统同一省级数据处理中心管辖范围内，将账户管理系统中存储的在某一银行机构开立的单位和个人银行结算账户全部或部分迁入到另一银行机构。

A、账户批量迁移 B、结算账户变更 C、账号批量变更 D、账户整体撤销 正确答案、A

59、客户通过个人活期储蓄账户办理第一笔转账支付业务是，在相关凭证上的签章即为确认将该账户转为（ ） A、个人活期账户 B、个人储蓄账户 C、个人定期账户 D、个人银行结算账户 正确答案、D

60、从单位银行结算账户向个人银行结算账户支付款项单笔超过（ ）人民币时，付款单位应对支付款项事由的真实性、合法性负责。

A、1万元 B、2万元 C、5万元 D、10万元 正确答案、C

二、多项选择题

1、专用存款账户是存款人按照法律、行规和规章，对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户，以下哪类户经批准后可支取现金？（） A、基本建设资金 B、更新改造资金 C、性房地产开发资金 D、金融机构存放同业资金 E、证券交易结算资金 正确答案、ABCD

2、存款人办理哪些银行结算账户需经中国人民银行核准？（）

A、基本存款账户 B、一般存款账户 C、预算单位专用存款账户 D、非预算单位专用存款账户 E、临时存款账户 正确答案、ACE

3、中国人民银行对（）实行备案制度，由银行机构通过账户管理系统办理后向中国人民银行备案。

A、基本存款账户 B、一般存款账户 C、预算单位专用存款账户 D、非预算单位专用存款账户 E、临时存款账户 正确答案、BD

4、单独设立的核算的附属机构开立基本存款账户，应出具该附属机构隶属单位的基本存款账户开户许可证和相关批文。单独设立的核算的附属机构，仅指单位附属核算的（）。

A、基建办 B、食堂 C、招待所 D、幼儿园 E、医务室 正确答案、BCD

5、银行机构新增（变更）银行机构代码信息时，须提交下列（）证明文件。

A、金融许可证正本或副本的原件及复印件。B、营业执照的正本或副本的原件及复印件。C、银行机构的组织机构代码证的正本或副本的原件及复印件。D、税务登记证的正本或副本的原件及复印件。E、新增（变更）银行机构代码信息申请书。 正确答案、ABE

6、预算单位所属医院为法人单位的，为方便病人使用银行卡以及资金结算，可开立（），用于核算病人看病费用等结算资金。

A、基本存款账户 B、专用存款账户 C、一般存款账户D、临时存款账户 E、注册验资账户 正确答案、BC

7、下列哪些属于《个人存款账户实名制》规定的个人存款账户（）。

A、居民活期存款账户 B、居民定期存款账户C、居民定活两便存款账户 D、居民通知存款账户 E、个人结算账户 正确答案、ABCDE

8、专用存款账户是存款人按照法律、行规和规章，对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。对下列（）管理与使用，存款人可以申请开立专用存款账户。

A、需单独考核的业务人员工资 B、财政预算外资金C、性房地产开发资金 D、基本建设及更新改造资金E、社会保障基金 正确答案、BCDE

9、下列（）需经当地人民银行核准后，方可办理业务。 A、基本存款账户 B、某财政局开立专用存款账户C、一般存款账户（贷款）D、某企业开立基本建设专用存款账户E、外地企业开立临时存款账户 正确答案、ABE

10、存款人可凭下列（）证明文件申请开立个人银行结算账户。

A、中国居民身份证或临时身份证 B、外国公民出具护照C、港澳居民往来内地通行证D、中国境内公民出具户口簿E、外国人永久居留证 正确答案、ABCDE

11、存款人的下列（）做法中哪些是错误的。 A、向有关联交易客户出租银行结算账户B、学校会计将学费临时存入其个人储蓄账户C、向上级公司出借银行结算账户 D、临时存款账户中支取工人工资E、电话公司业务员将收取的话费临时存入其个人银行结算账户 正确答案、ABCE

12、中国人民银行通过人民币银行结算账户管理系统和其他合法手段，对银行结算账户（）实施监控和管理。 A、开立 B、撤销 C、使用 D、变更 E、年检 正确答案、ABCDE

13、银行应通过银行结算账户管理协议或其他方式明确银行账户开立和使用的以下（）事项。

A、账户信息变更的处理 B、可办理的业务种类和条件C、账户的有效期限 D、账户信息的使用与保密 E、账户管理费收取标准与方式 正确答案、ABCDE

14、当建筑施工及安装单位以建筑施工及安装单位名称后加项目部名称开立临时存款账户时，应出具建筑施工及安装单位按《办法》及《实施细则》规定的（） A、开立临时存款账户所需提供的证明文件 B、建筑施工及安装单位的基本存款账户开户许可证 C、建筑施

工及安装单位负责人的身份证件 D、项目部负责人的身份证件 E、建筑施工及安装单位授权该项目部开户的授权书。 正确答案、ABCDE

15、临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。下列（），存款人可以申请开立临时存款账户。

A、本地企业更新改造资金 B、设立临时机构C、异地临时经营活动 D、增资验资 E、注册验资

正确答案、BCDE

16、某行政预算单位需就某财政拨款开立专用存款账户，需提供下列（）证明文件。

A、基本账户开户许可证 B、人事部门或编制委员会的批文C、专用资金主管部门批文 D、税务登记证书E 、单位法定代表人身份证 正确答案、ABCE

17、按照《个人存款账户实名制》规定，下列哪些身份证件为实名证件（）

A、中国境内居住公民居民身份证B、中国境内居住公民临时居民身份证C、16周岁以下的中国公民的学生证 D、中国人民军人身份证件E、居民来往通行证

正确答案、ABDE

18、一般结算账户可以办理下列哪些业务（） A、借款转存 B、支取备用金 C、支取现金发放工资D、借款归还 E、现金存入 正确答案、ADE

19、单位银行结算账户按用途可分为（）。

A、基本存款账户 B、一般存款账户 C、临时存款账户D、专用存款账户 E、个人银行结算账户 正确答案、ABCD

20、下列（）存款人，可以申请开立基本存款账户。 A、企业法人 B、非法人企业 C、社会团体D、外国驻华机构 E、村民委员会 正确答案、ABCDE

21、对下列（）资金的管理和使用，存款人可以申请开立专用存款账户。

A、基本建设资金 B、住房基金 C、社会保障基金D、业务支出资金 E、财政预算外资金 正确答案、ABCDE

22、下列（）情况，可以申请开立个人银行结算账户。 A、使用支票工具 B、使用信用卡 C、办理汇兑业务D、办理定期贷记业务 E、办理借记卡

正确答案、ABCDE

23、专用存款账户是存款人按照法律、行规和规章，对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户，以下（）不得支取支取现金？ A、财政预算外资金 B、证券交易结算资金C、期货交易保证金 D、信托基金E、金融机构存放同业资金 正确答案、ABCD

24、下列（）情形的，存款人可以向开户银行申请撤销单位银行结算账户。

A、被撤并或解散的 B、宣告破产或关闭的C、注销、被吊销营业执照的 D、因迁址需变更开户银行的E、其他原因需要撤销银行结算账户的 正确答案、ABCDE

25、存款人使用银行结算账户，不得有（）行为。 A、违反账户管理办法规定支取现金B、利用开立银行结算账户逃废银行债务C、从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入D、出租、出借银行结算账户E、法定代表人变更未在规定期限内通知银行 正确答案、ABCDE

26、下列（）存款人，可以申请开立基本存款账户。 A、民办非企业组织 B、机关事业单位 C、个体工商户D、核算的附属机构 E、社区委员会 正确答案、ABCDE

27、专用存款账户的账户名称构成方式有（）。 A、与存款人名称一致 B、存款人名称加资金性质C、存款人名称加内设部门名称 D、主要负责人姓名E、内设机构名称 正确答案、ABC

28、银行机构申请账号批量变更操作，需向人民银行当地分支行报送（）资料。

A、人民银行总行或省级分支行同意其账号批量变更文件B、核准类银行结算账户的开户许可证C、银行分支机构填制的“账号批量变更申请书”D、银行分支机构编制的“账号批量变更对照表”E、银行机构按照系统接口标准制作的电子信息文件 正确答案、ABCDE

29、对于核准类银行结算账户的开立，银行机构可通过（）方式向人民银行当地分支机构报送相关资料。 A、不需报送 B、书面报送 C、网络报送D、磁介质E、电话报送 正确答案、BCD

30、银行机构在办理非预算单位专用存款账户开立信息备案是，应将（）提交账户管理系统审核。

A、账号 B、开户日期 C、基本存款账户开户许可证核准号D、基本存款账户开户地地区代码 E、证明文件种类及编号 正确答案、ABCDE

31、中国人民银行分支机构账户管理系统操作员设置原则有（）。

A、一、二、三级操作员都不得相互兼任B、一、二级操作员可以相互兼任C、三、四级操作员可以相互兼任D、一、四级操作员不得相互兼任E、二、三级操作员不得相互兼任 正确答案、BCDE

32、账户管理系统三级操作具有的权限（）。 A、管理本行一、二级操作员B、管理所辖银行机构三级操作员C、对二级操作员补打开户许可证的授权D、开户许可证领用管理E、新增所辖银行银行机构的银行机构代码

正确答案、ABCDE

33、银行机构申请新增银行机构代码信息，需提交（）证明文件。

A、金融许可证正本或副本的原件及复印件B、营业执照正本或副本的原件及复印件C、支付系统行号申请书D、支付系统行号批复书或支付系统生效后的打印件E、新增银行机构代码信息申请书 正确答案、ABCDE

34、下列（）情形，银行机构可申请批量迁移。 A、银行机构所属行别发生变动引起银行机构代码发生变动的B、银行机构所属行政区划发生变动引起银行机构代码发生变动C、银行机构分支机构序号发生变动引起银行机构代码发生变动D、银行机构账户账号发生变动未引起银行机构代码发生变动E、中国人民银行规定的其他情形 正确答案、ABCE

35、下列（）情形，中国人民银行不得进行单位银行结算账户进行批量迁移。

A、迁移后在同一银行机构存在同一存款人的基本存款账户和一般存款账户的B、迁移后在同一银行机构存在同一存款人的基本存款账户和非临时机构临时存款账户的C、在迁入方银行机构和迁出方银行机构存在同一名称的临时机构账户的D、迁移后的账号在迁入方银行机构已经存在的银行结算账户E、迁移后同一银行机构存在相同的QFII专用存款账户的 正确答案、ABCDE

36、下列（）款项可以转入个人银行结算账户。 A、工资 B、奖金 C、稿费 D、演出费 E、纳税退还

正确答案、ABCDE

37、下列（）做法是错误的。

A、异地建筑施工单位开立QFII专用存款账户B、本地建筑施工单位开立临时机构临时户C、异地建筑施工单位开立非临时机构临时户D、本地建筑施工单位开立专用存款账户E、异地建筑施工单位开立临时机构临时户 正确答案、ABE

38、下列（）开户证明文件提供完整。

A、财政预算外资金开立银行结算账户未出具财政部门证明B、粮棉油收购资金仅出具主管部门批文。C、建筑施工单位仅出具法人身份证件和建筑施工合同D、单位银行卡备用金出具本单位证明文件E、证券交易保证金出具财政部门批文 正确答案、ABCDE

39、企业法人开立基本存款账户需要的证明文件有（）。 A、工商营业执照 B、税务部门办法的税务登记证C、法人身份证件 D、企业资产负债表E、开立单位银行结算账户申请书 正确答案、ABCE

40、下列（）情形，可以在异地开立有关银行结算账户。 A、营业执照注册地与经营地不再同一行政区域的B、办理异地借款开立一般存款账户的C、派出机构业务支出需要开立专用存款账户的D、异地临时经营活动需要开立临时存账户的E、自然人根据需要在异地开立个人银行结算账户的 正确答案、ABCDE

三、判断对错

1、存款人在银行只能开立一个基本存款账户。（） 正确答案、对

2、中国人民银行是银行结算账户的监督管理部门。（） 正确答案、对

3、存款人可以异地开立有关银行结算账户。（） 正确答案、对

4、一般存款账户可以支取现金。（） 正确答案、错

5、银行对已开立的银行结算账户实行年检制度。（） 正确答案、对

6、没有字号的个体工商户可以开立单位银行结算账户。（） 正确答案、对

7、存款人有久悬银行结算账户的，银行可以为其办理其他银行结算账户的开立和变更业务。（） 正确答案、错

8、党费存款可以单独设立党费账户进行管理。（） 正确答案、对

9、存款人申请开立合格境外机构投资者专用存款账户及其他特殊专用存款账户，需要先开立基本存款账户。（）

正确答案、错

10、人民币银行结算账户是至银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币定期存款账户。（） 正确答案、错

11、无字号个体工商户预留银行的签章必须与其账户名称保持一致，其预留银行的签章应是“个体户”字样加营业执照记载的经营者姓名。（） 正确答案、对

12、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示代理人的身份证件，进行核对，并登记代理人的身份证件上的姓名和号码。（） 正确答案、错

13、按照《中华人民共和国工会法》成立的具有社会团体法人资格的工会组织，可以凭社团法人登记证书开立专用存款账户，账户名称可为单位名称加资金性质，即单位名称后加“工会”字样。（） 正确答案、错

14、存款人以单位名称后加资金性质开立专用存款账户时，应向银行出具单位按《办法》及《实施细则》规定开立专用存款账户的证明文件。（） 正确答案、对

15、本地建筑施工单位开立专用存款账户，应向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证和相关的建筑施工及安装合同。（） 正确答案、对

16、一年以上未发生收付活动且欠有银行贷款的单位银行结算账户，不得作为久悬银行账户纳入账户管理系统管理。（ ） 正确答案、错

17、存款人因注册验资或增资验资开立临时存款账户后，需要在临时存款账户有效期届满前退还资金的，应由存款人出具相关证明。 （） 正确答案、错

18、建筑施工及安装单位以建筑施工及安装单位名称后加项目部名称开立的临时存款账户，项目部名称、电话、地址、邮编，项目部负责人姓名、证件种类和号码项也属于可变更事项，当存款人变更以上账户信息时，应填制“变更以建筑施工企业名称后加项目部名称开立临时存款账户申请书附页”（附表4)到开户银行办理。（）

正确答案、错

19、在专用存款账户的管理上，存款人按照自身款项管理需要，需要对其特定用途资金进行专项管理和使用的，均可以开立专用存款账户，该类账户主要用于办理各项专用资金的收付，支取现金应按照《人民币银行结算账户管理办法》的具体规定办理。（） 正确答案、错

20、除基本存款账户、临时存款账户和企业验资用临时存款账户开立需经人民银行核准开立外，其他各类账户仅需按照有关规定向人民银行备案即可。（） 正确答案、错

21、机关和实行预算管理的事业单位出具的人事部门或编制委员会的批文或登记证书上，有两个或两个以上名称的，需按照财政部门要求，仅能以其中之一开立一个基本存款账户。（） 正确答案、错

22、以单位名称后加内设机构（部门）名称或资金性质开立的专用存款账户，经账户管理部门批准后，可不纳入账户管理系统管理。（） 正确答案、错

23、个人在金融机构开立个人存款账户时，不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名的，金融机构可为其开立活期存款账户，但不可开立个人银行结算账户。（） 正确答案、错

24、没有字号的个体工商户开立的银行结算账户，其预留签章中公章或财务专用章应是其营业执照上载明的经营者的签字或盖章。（） 正确答案、错

25、存款人营业执照已被工商管理部门吊销或工商管理部门不再为其换发已到期营业执照的，银行不得为存款人开立银行结算账户。（） 正确答案、对

26、存款人申请开立个人银行结算账户时，应向银行出具有效身份证件；银行为存款人开立银行结算账户，应将存款人的有关证明文件的原件或复印件留存归档。（）

正确答案、对

27、单位存款人因增资验资需要开立银行结算账户的，应持其基本存款账户开户许可证、股东会或董事会决议等证明文件，经人民银行核准后，在银行开立一个专用存款账户。（） 正确答案、错

28、单位或者个人客户间存在经济纠纷的，金融机构可依据单位或者个人出示的证据向其提供有关个人存款账户的情况，但不得冻结、扣划相关款项。（） 正确答案、错

29、存款人有久悬银行账户的，银行不得为其办理其他银行结算账户的开立业务，但可按规定办理变更业务。（）

正确答案、错

30、存款人申请变更核准类银行结算账户的存款人名称、法定代表人或单位负责人的，银行应在接到变更申请后的2个工作日内，将存款人的“变更银行结算账户申请书”、开户许可证以及有关证明文件报送中国人民银行当地分支行。（） 正确答案、对

31、单位银行卡账户的资金可以由其专用存款账户转入。（） 正确答案、错

32、金融机构存放同业资金账户不需要中国人民银行银行当地分支行批准就可以支取现金。（） 正确答案、错

33、财政预算外资金可以经中国人民银行当地分支行批准后可以支取现金。（） 正确答案、错

34、从单位银行结算账户向个人银行结算账户支付款项单笔超过5万元人民币时，由付款单位在备注栏说明事由，可不再另行出具付款依据。（）

正确答案、对

35、个人支票可以在全国范围流通和使用。（） 正确答案、对

36、人民通过人民银行当地分支机构查询被执行人在金融机构的账户开立情况时，人民银行当地分支机构工作人员可以不予配合。（） 正确答案、错

37、金融机构在接到人民依法冻结被执行人在金融机构存款的协助执行通知书后，可以向被执行人通知情况。（） 正确答案、错

38、预算单位按规定可以开始党费、团委、工会经费专用存款账户。（） 正确答案、对

39、财政部门是预算单位的账户开立监督检查部门。（） 正确答案、错

40、中国人民银行对存款人开立的单位银行结算账户的真实性、完整性、合规性、一致性负责。（） 正确答案、错