合规检查整改报告
篇一：纪检监察、合规管理、安全保卫工作整改情况的报告 纪检监察、合规管理、安全保卫工作整改情况的报告 省分行：
根据监察室6月7日《关于上报整改情况的通知》要求，我行领导高度重视，要求将整改任务落实到各岗位，分管行长亲自抓，全行积极进行整改，现将整改情况报告如下：
一、惩治和预防体系建设。我行在年初全省分支行行长会议和纪检监察会议以来，认真学习会议精神，并落实到行动上，积极进行惩治和预防体系建设。但工作尚存在一些纰漏：（一）党支部理论学习中心组反腐倡廉学习没有记录。针对这个问题，办公室负责人与党支部委员进行了沟通，获悉党支部已经在年初召开过一次专题反腐倡廉学习会，同时在支行党支部召开的各种学习会上，也进行了反腐倡廉学习，学习记录已按要求补记。（二）开展党务公开情况。按照省分行的相关文件要求和检查中发现的问题，XXX支行党支部迅速行动起来，制订了《关于开展党务公开的实施意见》，并在全行进行了党务公开。支行成立了以支行负责人任组长、二位副行长为成员的党务公开工作领导小组，具体负责支行的党务公开工作。同时，在支行显目位置上设置了党务公开栏和党务公开意见箱。
二、合规管理工作。此次检查中发现我行没有通过墙报、简报等渠道宣传合规文化。针对存在的此项问题，我行进行了整改，认真制作了有质量的《XXX支行合规管理简报》，每月/期，力争 －１－
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把合规管理年各项工作宣传到位，使合规理念深入人心。由于支行自身的局限性，至今尚未制作墙报宣传合规文化。我行将积极与省分行监察室相关负责同志联系，争取得到技术方面的支持，做好支行墙报宣传工作。
三、安全保卫工作。针对检查中发现的“义务消防小分队”等相关领导小组尚未调整的情况进行了调整；针对检查中发现的“视频监控设备运行不正常”、“营业场所出入口视频监控系统的回放图像、录像资料无法正常工作”等问题，我行在检查发现问题当天就联系了监控设备公司进行修理，现已整改完毕。针对检查中发现存在的“无防尾随缓冲二道门”问题，因支行尚力整改，已向省分行相关部门报告，请求给予大力支持。针对检查中发现的“声报已坏、无光报警设备”问题，我行也正积极与当地门进行联系，督请他们帮助我行进行整改，我行将密切跟踪进程，整改到期位后将及时报告省分行。 特此报告 XXX支行
二〇一一年六月十日 －２－
篇二：关于对公结算账户检查和整改情况报告 关于对公结算账户检查和整改情况报告
为防范结算风险，排除隐患，按照××号文要求，××期间，我行组织人员再次对结算账户进行了深度清理、检查和整改，现将情况报告如下： 一、组织安排情况
收到省分行××号文后，我行领导高度重视，立即召集计划财会部、综合管理部相关人员研究部署人民币对公结算账户深度自查和整改工作，并成立了以行
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长为组长、分管行长为副组长、计划财会部、各县支行负责人为成员的领导小组和分行计划财会部牵头，××分行、各县支行行长，各城区支行、各分理处负责人共同参与的工作小组。工作小组对结算账户深度清理检查工作进行了具体的安排部署。检查工作以各分支行和各网点为单位进行，各单位对照××文要求，对结算帐户逐户进行了清理，并对清理过程中发现的问题制定了整改措施。 二、检查情况
此次检查，我行围绕开户资料的合规、合法、真实性；帐户使用、变更、撤销的合规性；印鉴管理的合规性；帐户查、冻、扣手续的合规性；对帐制度执行情况；和非核准类系统录入共六个方面，对现有帐户进行了逐户、逐条清理检查。 （一）开户资料的合规、合法、真实性方面
我行开户资料均实行了一户一档管理，对过去部分更换印鉴资料等未纳入帐户资料单独保管的均进行了归档管理；开户手续合规，开
户资料齐全，开户资料均经网点负责人审查确认；基本账户、临时账户开立经过人民银行核准；异地开立银行结算账户合规；未发现有开户企业出租账户的行为；账户信息与开户申请、印鉴卡一致；开户资料均经双人复核双签。 存在的问题：1、部分帐户资料中营业执照、税务登记证已过期； 2、开立非基本账户后未书面通知基本存款账户开户行。3、个别录入综合业务系统的客户全称与预留印鉴不一致。4、部分一般帐户无单位公函原件。5、部分贴现帐户资料中无贴现合同。
（二）账户的使用、变更、撤销手续的合规性方面
我行无一般存款账户取现的情况；临时存款账户、专用存款账户使用合规；账户变更手续合规；销户后重要空白凭证和开户许可证均按要求收回；长期不动
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户管理规范，不动户定期清理及时转入不动户，长期不动户清单与８４２９未销联每月进行了核对。在会计专项检查中检查有一户未严格执行账户3日生效日制度，前次检查已指出并整改；
存在的问题：1、存在个别账户未经人行核准办理业务的情况。××分行××经费户，不能提供省财政厅批文，未经人行批准但仍在继续使用。分行本部××分理处帐户××,帐号1234567，未经人行核准仍在办理业务，××分理处帐户××公司存在账户在人行核准未批复前违规使用情况。2、××分行存在一户客户在同一部门既开立了基本帐户，又开立了一般结算帐户的情况。××分公司在××分行营业部既开立了基本帐户，又开立了一般结算帐户，不符人行帐户 管理系统规定未录入人行帐户管理系统。3、过去销户时，要求客户交回重要空白凭证和开户许可证，但对无重空交回的客户未要求提供未交回的说明并在说明中承诺承担因未交回所应承担的责任。 （三）印鉴管理的合规性
我行预留印鉴与账户数相符，因历史原因长期不动户预留印鉴遗失的均复印了最后一次使用的印鉴，并出具了有单位负责人签字的情况说明；印鉴卡预留形式合规；预留印鉴保管较为严格，营业终了均入保险柜或入库保管。印鉴变更手续基本合规，无未经客户有效授权进行变更的情况；印鉴卡内容完整；开户企业预留印鉴与企业名称相符，用章规范；对于销户和转入长期不动户的印鉴均转入后线专人妥善管理；大额交易50万以上的客户印鉴均实行了双人核查。 存在的问题：1、部分帐户印鉴预留、变更资料留存不完备。原因，一是过去的操作流程是更换印鉴手续及印鉴片随传票装订，未纳入帐户资料集中保管，二是过去手续不完善，但帐户印鉴片已被多次更换，单位公章更换或销毁，原法人
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或原预留印鉴人有的已调离，有的已退休，无法联系到原法人或原预留印鉴人补齐原法人或原预留印鉴人身份证复印件、委托书、申请书及漏盖印鉴片公章等。2、我行目前有部分网点印鉴片未实行专人专柜保管，而是由事中监督交接。 （四）对公存款账户查、冻、扣手续合规性。
我行在办理查、冻、扣划对公存款账户时，由有权查、冻、扣划机关严格按规定程序办理，手续合规，冻结期限和解冻手续合规。
存在的问题：有权查、冻、扣划机关人员未在《查询、冻结、扣划登记簿》上签字，而由内部登记人员记录。 （五）对账制度执行情况方面
我行对帐工作坚持了记账与对账，发出与收回对账单分离原则；对账制度周期，对章制度贯彻执行较好；证对单回执记载内容完整，重点客户与非重点客户对账资料已实行了分类装订，妥善保管；从六月份起我行已要求证对单回执上的企业签章均为预留印鉴章，并经核印人员核对并签章确认；证对单回收率达到了省分行要求；不符帐项均按规定及时登记和处理。
存在的问题；1、我行因人员紧张，新招聘人员未到位，目前对账尚未实行上收二级分行管理，仍按辖属机构集中对账。2、××分行部份对帐回执上企业加盖的印章为非预留印鉴章。
（六）、非核准类单位结算账户备案制度执行方面
我行对一般存款帐户、非预算单位专用存款帐户均按要求通过“人民币银行结算帐户管理系统”向当地人民银行进行了报备。对个别未录入帐户管理系统的帐户已在清理中补录。对清理帐户过程中清理出的开户手续不完善的帐户，已通知其进行了销户，无法通知的或未来办理销户的已停办了帐户的所有结算业务。
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存在的问题：存在部分非核准类单位结算账户录入系统的开户日期与综合业务系统的开户日期不一致的现象。 三、整改情况及整改措施：
（一）开户资料的合规、合法、真实性方面
1、对帐户资料中营业执照、税务登记证已过期的帐户，联系客户提交有效期内的证照并复印留存。2、对已开立非基本账户的以公函的形式通知基本存款账户开户行。3、根据客户预留印鉴录入综合业务系统的客户全称，通知客户更换开户申请书，确保开户名称与预留印鉴一致。4、对一般帐户通知客户补交单位公函原件。5、对贴现帐户补齐贴现合同复印件。 （二）账户的使用、变更、撤销手续的合规性方面
1、对未经人行核准的帐户立即停止办理其业务。2、对网点合并未办理帐户变更手续的立即联系客户到人行办理变更登记3、对××分行存在同一部门既开立了基本帐户，又开立了一般结算帐户的客户立即对其一般帐户进行销户。4、在今后的工作中进一步完善销户手续，要求客户提交重要空白凭证和开户许可证交回的说明并在说明中承诺承担因未交回所应承担的责任 （三）印鉴管理的合规性方面
1、对现有帐户使用中的印鉴片按印鉴管理要求补齐要素和资料，对因历史原因无法完善资料的，要求单位出具书面证明并承诺未完善的责任。2、从××月份起要求网点对印鉴片实行专人专柜保管。 （四）对公存款账户查、冻、扣手续合规性方面
从××年××月份起，凡受理查询、冻结、扣划业务，有权查、冻、扣划机关人员必须在《查询、冻结、扣划登记簿》上签字。
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（五）对账制度执行情况方面
1、对账未实行上收二级分行管理，仍按辖属机构集中对账问题， 篇三：银行合规风险自查报告 合规风险自查报告
为规范业务经营，强化风险管理，增强全员合规经营意 识，降低案件风险隐患，确保安全、稳健运行。我行进行了 严格规范的自查行动。
第一，按照制度要求，重塑制度流程
按照最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度办 法，认真梳理农村信用社工作岗位中“应知、应会、应做、 应遵”制度、知识、技能以及职业操守，组织学习了本岗位 和基层营业网点学习的文件材料。 第二，做好自查和整改工作
自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进 行了风险隐患排查。对库存现金情况，重要空白凭证、印章、 有价单证使用管理，股金管理，反洗钱等进行自查；对内外 账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业 务操作的合规性进行自查，找出了存在问题的原因，纠错整 改，使我们每个柜员严格按照各项业务操作流程规定办理业 务，提高工作质量，防控操作风险，消除了风险隐患。同时， 在此基础上，我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作 岗位中的各个细节进行自查，按时上报自查报告，准确、及
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时地反映自查发现问题，并积极配合检查组检查，保证不再 出现类似问题。
自查服务形象。按照县农信联社“优质文明服务”的要 求，对各柜员“统一着装，微笑服务”执岗情况进行自查， 同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报电 话，促使员工改变服务态度，提升服务形象，切实提高业务 素质和服务水平，真正实现“合规管理，风险共防，和谐共 赢”。
通过全面清查，找准问题，统筹兼顾，综合施治，形成 相互制约、权责明确的监督约束机制，保障皮革城分社规范 健康可持续发展。
第三，加强学习，提高风险防控能力
为使活动不走过场，使每个柜员以良好的精神状态积极 参与到活动中来，对各种文件制度进行集中学习，并做好学 习笔记，提高对风险防控工作的认识。同时，把提高员工素 质作为工作中的一个基本点，学习内容包含现代化支付业务 操作规程、反洗钱操作规程等等，大大提高了我们作为一线 柜员的实际操作能力。
全员行动，按照“合规创造价值、合规防控风险、合规 保障发展”的整体目标，多措并举，从全员着装、工作作风、 考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立信用社新形象， 为“推进案件风险防控工作，逐步建立案件防控工作长效机
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制，加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体 系”做足准备。
四．整改措施及今后工作思路
今后，我将继续加强自己的政治思想教育，深入持续开 展合规文化建设年活动，将合规文化建设工作贯穿于整个业 务经营过程中，加大对违规责任人的惩处力度，严肃查处违 规人员，营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境， 进一步防范操作风险。
（一）加强学习，继续深入合规文化建设，使全社员工更 加明确合规文化建设年活动的工作目标、具体内容和要求， 定期集中学习，通过学习SC6000系统业务风险要点、业务 流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技 能。确保自己更加熟悉各项业务操作流程、确保合规文化建 设年活动工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保自己在 思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，从而有效防范 我社内部操作风险。
（二）加强对自己的金融、法律制度，财经纪律、职 业道德教育，规范员工言行，加强对“九种人”实行不定期 排查，同时对重要岗位人员及“九种人”定期实行交心谈心， 树立正确的世界观、人生观、价值观，提高员工对防范操作 风险的认识，提高合规操作意识，消除麻痹思想，使大家真 正认识到“合规创造价值、合规保障发展”的重要性。
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（三）积极参加全社员工以操作风险防控为主题进行讨论， 就操作风险防控问题发表各自意见，通过讨论进一步提高员 工风险防范意识和防范能力。
（四）以科学的发展观为指导，树立正确的经营指导思想， 严格按照联社的有关规定，组织好本社的内控制度、财务帐 务、综合业务、信贷管理和安全保卫等方面的检查工作。
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